Já cumpriu as exigências da Circular SUSEP 612?

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A Circular SUSEP nº 612, promulgada em 2 de setembro de 2020, representa um marco significativo no setor de seguros ao estabelecer diretrizes claras e abrangentes para a prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD-FT). 

A importância dessa circular não pode ser subestimada, uma vez que visa integrar as práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo ao mercado segurador. Isso significa que as seguradoras e corretoras precisam estar totalmente alinhadas com as disposições dessa regulamentação para garantir a segurança do setor e o cumprimento das obrigações legais. 

É essencial que as seguradoras e corretoras estejam preparadas para aderir integralmente às exigências da Circular SUSEP 612, garantindo assim a segurança e integridade do mercado de seguros. 

Dentre as diversas modificações introduzidas por essa normativa, destacam-se: 

• Ampliação do escopo das Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), englobando não apenas políticos, mas também seus representantes, familiares e estreitos colaboradores; 

• Exigência de controles para os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo mesmo para resseguradores e corretores de seguros com faturamento bruto anual inferior a R$ 12 milhões; 

• Indicação de um diretor responsável pelo cumprimento das normas em sociedades corretoras de seguros; 

• Possibilidade de adoção de cadastro único de informações para clientes, beneficiários, terceiros, beneficiários finais e partes relacionadas dentro de um mesmo conglomerado financeiro; 

• Novos parâmetros para análise e comunicação de operações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF); 

• Implementação de controles e procedimentos relacionados aos pilares: Conheça seus funcionários, Conheça seus parceiros de negócios e Conheça seus fornecedores (prestadores de serviços relevantes); 

• Avaliação do ambiente de riscos e dos controles mitigatórios relacionados ao tema. 

É bastante coisa, mas não há razão para preocupação. Nós, da LexisNexis, estamos aqui para auxiliar sua empresa nesse processo de conformidade. A fim de auxiliar as seguradoras a atender a essas diretrizes de forma eficaz e descomplicada, desenvolvemos o QSA Gráfico (powered by Akire), uma ferramenta poderosa que já está alinhada às demandas dessa circular. 

Garanta uma due diligence aderente com as exigências da Circular Susep 612. Entre em contato conosco para uma demonstração personalizada e descubra como podemos ajudar a sua seguradora a se destacar no mercado com total segurança e eficiência.