O que a próxima onda de GenAI pode significar para os bancos de investimento

Por que os líderes seniores do setor bancário devem migrar da adoção para a habilitação e preparar suas equipes para uma nova era de desempenho.

Os bancos de investimento estão preparados para liderar a transformação da GenAI

Nenhum setor está tão bem preparado para liderar a próxima onda de adoção da inteligência artificial como os bancos de investimento. De acordo com o relatório da LexisNexis Futuro do Trabalho: IA Generativa em Serviços Financeiros: A Ascensão do Profissional Criativo, 81% dos profissionais de serviços financeiros já utilizam ferramentas de GenAI em seu trabalho diário. O ritmo de adoção é rápido, mas o que está por vir é ainda mais importante.

O relatório revela uma grande transformação, que vai da exploração do potencial da GenAI à sua incorporação total, impactando a maneira de pensar, criar e executar dos profissionais de serviços financeiros. Os líderes dos bancos de investimento enfrentam agora um momento crítico, no qual o futuro depende menos do fato de a GenAI ser utilizada e mais da forma responsável e estratégica como é escalonada.

O cenário atual: A adoção superou a habilitação

A força de trabalho de serviços financeiros adotou rapidamente a GenAI, mas a sua capacidade de habilitação ainda está atrasada. Embora 84% dos profissionais estejam abertos a utilizar a GenAI, apenas 14% das empresas oferecem atualmente treinamento avançado em IA. Essa lacuna sinaliza um importante desafio de liderança, que pode limitar o desempenho e a gestão de riscos se não for resolvido.

Os profissionais do setor bancário não estão apenas prontos para utilizar a GenAI; eles estão prontos para repensar a forma como trabalham com essa tecnologia. O relatório constatou que 69% dos profissionais preferem o pensamento criativo a tarefas estritamente analíticas. Mesmo em um campo definido há muito tempo pelo rigor e pela estrutura, há um claro apetite por ferramentas que permitam um pensamento mais profundo, uma síntese mais rápida e insights mais diferenciados. 

A próxima fase: O que os líderes devem esperar da GenAI no setor de bancos de investimento

À medida que os recursos de GenAI continuarem evoluindo, os bancos de investimento mais bem-sucedidos mudarão seu foco da experimentação para a transformação. De acordo com o relatório, a transformação será formada por quatro tendências emergentes, cada uma com implicações significativas para as quais os líderes seniores devem estar preparados agora.

A competência em GenAI se tornará uma habilidade básica

Assim como o Excel e a visualização de dados já se tornaram habilidades padrão para os analistas, em breve a competência em GenAI será exigida. Isso vai além de aprender a gerar resumos ou extrair manchetes. As equipes preparadas para o futuro precisarão saber como criar prompts, validar resultados, refinar o tom e garantir que o conteúdo gerado pela IA possa resistir ao controle minucioso do cliente e do compliance.

As empresas que investirem em treinamento estruturado e específico para cada função criarão equipes mais capacitadas, reduzindo os riscos. Também estarão mais bem posicionadas para atrair e reter a próxima geração de profissionais de alto desempenho - aqueles que esperam que a GenAI faça parte da sua forma de trabalhar.

Os clientes exigirão transparência e responsabilidade

À medida que o conteúdo gerado pela GenAI começar a aparecer em pitchbooks, e-mails e geração de relatórios, os clientes farão mais perguntas como:
Como esses insights foram gerados?  Quais são os dados que serviram de referência? Como posso garantir que é preciso?

O relatório deixa claro que a confiança será a moeda da próxima onda de GenAI. Segundo 69% dos profissionais financeiros, a transparência e a explicabilidade são essenciais, enquanto 52% citam a privacidade e a segurança como as principais preocupações na adoção da GenAI. Os líderes que implementarem ferramentas, processos e políticas que tornarem o uso da GenAI transparente e auditável criarão uma vantagem competitiva e não apenas eficiência operacional.

Modelos de uso geral não serão suficientes

Embora muitas empresas tenham começado com LLMs abertos e de uso geral, o futuro está voltado para as plataformas especializadas, criadas especificamente para fluxos de trabalho financeiros. Soluções como o Nexis+AI foram projetadas para atender a essas necessidades, oferecendo não apenas acesso conversacional a dados confiáveis, mas também transparência nas referências de dados, controles de compliance de nível empresarial e rastreabilidade até a fonte.

Esses recursos se tornarão inegociáveis à medida que os órgãos reguladores aumentarem as expectativas e os clientes exigirem comprovações mais rigorosas. Os bancos que continuarem a confiar em ferramentas genéricas poderão, em breve, ficar para trás.

O tempo economizado deve ser reinvestido na criação de valor

A economia de tempo, por si só, não é o objetivo final. De acordo com o relatório, 34% dos profissionais de serviços financeiros estão economizando de 3 a 4 horas por dia com o uso da GenAI, mas as empresas mais bem sucedidas serão aquelas que utilizarem esse tempo para fazer um trabalho mais profundo, e não mais rápido.

O uso estratégico da GenAI permite que as equipes de negociação gastem menos tempo com formatação e relatórios preliminares e mais tempo com análise, planejamento de cenários e recomendações estratégicas. Na próxima fase do setor bancário alimentado por IA, o objetivo não é substituir as pessoas, mas elevar a capacidade de raciocínio e de tomada de decisões.

Explorar o potencial da GenAI requer alinhamento cultural e operacional

Para aproveitar todo o potencial da GenAI, os bancos de investimento devem ir além da experimentação isolada. O relatório destaca uma preocupação crescente com a fragmentação - uso inconsistente, políticas pouco claras e expectativas variadas entre as equipes. Essa inconsistência pode criar um risco para a reputação, especialmente no trabalho direcionado ao cliente.

Os líderes seniores devem promover o alinhamento, definindo políticas claras sobre como e quando a GenAI deve ser utilizada, investindo em treinamento que reflita cenários do mundo real e implementando métricas de desempenho que vão além das taxas de utilização. Como observou um entrevistado:

“Se todos lidarem com isso de forma diferente, como saberemos qual é o padrão?”

A padronização não significa restringir a criatividade, mas sim expandir essa criatividade de forma responsável. 

Transparência e confiança começam com as ferramentas corretas

As estratégias mais eficazes de adoção do GenAI não têm a ver com restrição - têm a ver com controle, clareza e confiança. Para os líderes seniores, isso significa priorizar plataformas que fazem da transparência um recurso essencial, e não uma preocupação secundária. Ferramentas como o Nexis+ AI são construídas com fontes rastreáveis, trilhas de auditoria precisas e recursos do tipo “human-in-the-loop” que dão aos usuários visibilidade total de como os resultados são gerados. Esse nível de transparência não apenas gera confiança, mas também ajuda a garantir que as decisões sejam baseadas em dados confiáveis e verificáveis.

Para os analistas e as equipes de negócios, essa confiança se traduz em liberdade: a liberdade de agir mais rapidamente, testar ideias e aplicar a GenAI de forma criativa sem questionar a integridade dos resultados. Quando as pessoas entendem os limites e a lógica da tecnologia, é mais provável que explorem todo o seu potencial. E quando os líderes incorporam ferramentas que priorizam a transparência, eles estabelecem as bases para uma escala responsável - acelerando a inovação e preservando os padrões que mais importam em ambientes de alto risco, como é o caso dos bancos de investimento. 

O que é possível fazer quando a GenAI estiver totalmente incorporada

A GenAI representa uma mudança fundamental na forma como os trabalhos de alto valor são realizados, mas somente quando está incorporada de forma abrangente e direcionada aos fluxos de trabalho.

À medida que a tecnologia amadurece, veremos uma divisão cada vez maior entre as empresas que utilizam a GenAI taticamente e aquelas que a utilizam estrategicamente para aprimorar os insights, dimensionar a criatividade e transformar os modelos de entrega. Os bancos que acertarem definirão um novo padrão no setor: mais rápido, mais inteligente e mais inovador, sem comprometer a confiança.

A próxima onda de adoção da GenAI nos bancos de investimento pertencerá aos líderes que investirem não apenas em plataformas, mas também em pessoas - e que entenderem que o maior potencial da GenAI é impulsionado pelo ser humano. 

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