Como a IA generativa melhora a eficiência dos serviços financeiros

A IA generativa mudou o cenário para as empresas, pois vai além das funções básicas de pesquisa para sintetizar, resumir, contextualizar e analisar grandes volumes de informações. 

Para pesquisadores, analistas, consultores e outros profissionais de bancos de investimento, empresas de gestão de patrimônio, seguradoras e outras instituições financeiras, a IA generativa permite a automação de etapas tediosas de pesquisa. Em vez de fazer com que os analistas passem longas horas extraindo dados de várias fontes, as empresas podem usar prompts específicos para que os sistemas de IA generativa produzam instantaneamente resumos, análises e insights para acelerar a due diligence. 

Embora a produção de produtos totalmente personalizados para o cliente ainda exija habilidade humana, a IA generativa proporciona às equipes financeiras um grande aumento na produtividade. Pesquisas que antes levavam dias ou semanas podem ser concluídas em horas ou minutos. Isso permite que os profissionais se concentrem em trabalhos de maior valor, como tirar conclusões estratégicas, aconselhar clientes e adaptar recomendações. 

Neste artigo, analisaremos algumas das principais estratégias para que os profissionais financeiros integrem a IA generativa em seu fluxo de trabalho para aumentar a eficiência e crescer mais rapidamente. 

Analise rapidamente mercados, setores e tendências 

A realização de due diligence em novos investimentos exige uma extensa pesquisa sobre os setores associados, condições de mercado subjacentes, fatores políticos, comportamentos do consumidor e muito mais. No passado, os analistas reuniam manualmente os dados de diferentes relatórios, faziam referências cruzadas e criavam modelos para revelar as principais tendências e projeções. 

Com a IA generativa, no entanto, um analista pode simplesmente solicitar ao sistema algo como “Forneça uma visão geral e uma previsão do mercado de computação em nuvem para os próximos cinco anos usando os dados financeiros e as pesquisas mais recentes do setor”. Em segundos, ele pode receber uma análise sintetizada abrangente que detalha o tamanho do mercado, as projeções de crescimento, os principais participantes, os riscos e as oportunidades para informar rapidamente as decisões de investimento. 

Isso significa que você pode ter uma compreensão mais rápida do cenário financeiro para tomar as decisões de negócios necessárias ou dar um suporte melhor aos seus clientes para que eles saiam na frente no mercado. 

Automatize o perfil da empresa para monitoramento do portfólio 

O monitoramento contínuo das empresas do portfólio e dos possíveis alvos de investimento exige um perfil detalhado para avaliar riscos e oportunidades. Perfis detalhados que abrangem finanças, liderança, produtos, clientes, cadeia de suprimentos, fatores de ESG, subsidiárias e operações tradicionalmente levam muitas horas por empresa para serem compilados manualmente. 

A IA generativa permite que os analistas financeiros insiram o nome de uma empresa-alvo e recebam imediatamente um perfil robusto, incluindo resumos da história da empresa, fundadores, total de funcionários, equipe de liderança, principais produtos, métricas de receita e lucro, participação de mercado, instalações e atividades recentes de fusões e aquisições. 

Por exemplo, você pode pedir a um programa de IA generativa que gere um perfil geral de 250 palavras para uma organização que você pode estar querendo adquirir, incluindo histórico, fundadores, métricas de receita e lucro, equipe de liderança, aquisições recentes, segmentos de negócios e principais produtos. 

A IA sintetizaria os dados disponíveis em um perfil sólido da empresa em segundos, servindo como ponto de partida para análises adicionais e iluminando a direção para futuras decisões de negócios. 

Ao automatizar essa criação de perfis, a IA generativa para serviços financeiros economiza dezenas de horas que, de outra forma, seriam necessárias para a pesquisa manual. Os perfis gerados pela IA servem como pontos de partida sólidos, sobre os quais os analistas podem se basear com mais diligências personalizadas, adaptadas às metas de investimento. 

Resumir relatórios de ganhos e registros financeiros 

O monitoramento dos relatórios de lucros e dos longos registros regulatórios da SEC, como os 10-Ks, é essencial para acompanhar os investimentos existentes. Mas esses registros geralmente ultrapassam 100 páginas, dificultando uma análise rápida. A IA generativa pode revisar transcrições de lucros, 10-Ks, 10-Qs e outros registros para produzir resumos concisos das principais estatísticas, impulsionadores de desempenho, comentários de liderança, orientação futura e fatores de risco. 

Em vez de precisar ler dados financeiros volumosos baseados em texto ou arquivos de ponta a ponta, os analistas podem aproveitar os resumos de IA para extrair com eficiência os insights, as finanças e as prioridades estratégicas mais importantes comunicadas pelas equipes de gerenciamento. Isso permite uma pesquisa de mercado mais rápida e decisões de investimento mais informadas. 

Monitorar notícias e mudanças regulatórias que afetam os mercados financeiros 

De novas regulamentações e políticas monetárias a fusões, escândalos e mudanças de executivos, o conhecimento imediato dos desenvolvimentos que afetam os mercados financeiros é crucial, mas é um desafio conseguir isso manualmente. A IA generativa pode examinar e analisar rapidamente artigos de notícias, blogs, avisos do governo e outras fontes relevantes para destacar as atualizações mais importantes para as instituições financeiras de forma contínua. 

Ao solicitar que a IA forneça recapitulações das últimas notícias e atividades regulatórias, os analistas permanecem continuamente informados sobre quaisquer desenvolvimentos de última hora ou riscos emergentes que possam justificar ajustes nas estratégias de investimento ou nas recomendações dos clientes. A IA também pode ser ajustada para se concentrar em setores, empresas ou regiões geográficas específicas com base em suas solicitações. 

Desafios a serem enfrentados com práticas responsáveis de IA 

Embora a IA generativa prometa grandes ganhos de eficiência, as instituições financeiras precisam de estratégias de adoção responsáveis que abordem: 

• Verificação de percepções: Como em qualquer pesquisa, você deve verificar suas fontes. Nenhuma decisão comercial importante deve ser tomada sem verificar as informações e certificar-se de que os dados que você está obtendo são confiáveis e factuais.
• Personalização da análise: Mesmo que vários de seus clientes trabalhem em espaços semelhantes, é importante adaptar seus resultados criados por IA para atender às necessidades de cada cliente.
• Garantir a segurança: Quando se lida com finanças, a segurança é de extrema importância, portanto, é preciso ter cuidado extra para proteger as informações dos clientes.
• Integração de sistemas: Com a nova tecnologia podem surgir novos desafios, portanto, desenvolva um protocolo para tornar a integração de qualquer nova tecnologia o mais perfeita possível. 

Obtenha uma vantagem inicial na pesquisa financeira eficiente com a IA generativa 

A IA generativa tem um imenso potencial para automatizar tarefas de pesquisa tediosas para serviços financeiros. Embora a supervisão humana ainda seja necessária, a IA pode analisar uma infinidade de informações mais rapidamente do que qualquer equipe. 

Aplicada com prudência, a IA generativa permite que as empresas financeiras automatizem tarefas repetitivas, permitindo que a equipe se concentre no trabalho de alto valor. Mas, para gerenciar riscos, é necessário ter governança, segurança, processos de validação e supervisão humana contínua. Dentro de uma estrutura de IA responsável, as instituições financeiras podem aproveitar as ferramentas generativas para liberar grandes ganhos de produtividade e descoberta de conhecimento. 

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