Equilibrando riscos e oportunidades: O que os bancos de investimento devem fazer ao usar a GenAI

Como os analistas podem adotar a inovação sem comprometer a confiança, o compliance ou o desempenho.

Por que a adoção da GenAI no setor bancário deve equilibrar a velocidade com as medidas de proteção

A GenAI está reformulando a forma de trabalho dos analistas em bancos de investimento, tornando a pesquisa mais rápida, os pitchbooks mais precisos e o processo de due diligence mais escalável. De acordo com o relatório da LexisNexis – Futuro do Trabalho: IA Generativa em Serviços Financeiros: A Ascensão do Profissional Criativo, 81% dos profissionais financeiros já utilizam ferramentas baseadas em GenAI em seu trabalho diário.

Porém, quanto mais rápida for a adoção da GenAI, mais crítica se tornará a gestão de riscos. Os bancos de investimento exigem precisão, responsabilidade e confiança, que devem ser mantidas à medida que novas tecnologias entram no fluxo de trabalho.

Diferentemente de outros setores, os bancos de investimento operam sob intensos requisitos regulatórios, operacionais e de reputação. Os analistas, geralmente os primeiros a utilizar a GenAI nas tarefas diárias, estão agora no centro da transição de uma ferramenta potencial para um elemento de confiança e em conformidade com os fluxos de trabalho do setor bancário. Isso traz o desafio de utilizar a GenAI com segurança e, ao mesmo tempo, garantir o compliance, a rastreabilidade e a precisão em cada etapa.

Os riscos que os analistas precisam compreender — e saber como mitigá-los

O relatório destaca as três principais preocupações dos profissionais financeiros na utilização das ferramentas de GenAI:

• 52% mencionam os riscos de privacidade e segurança
• 43% estão preocupados com a dependência excessiva da tecnologia
• 34% apontam questões relacionadas a informações imprecisas e equivocadas

Essas preocupações são válidas, especialmente quando se utiliza a GenAI para preparar documentos para os clientes, resumir relatórios financeiros ou gerar inteligência competitiva.

Como os analistas podem reduzir os riscos:

• Utilize ferramentas GenAI criadas para fluxos de trabalho financeiro, como o Nexis+ AI, que incluem acesso seguro aos dados, atribuição transparente e capacidade de auditoria empresarial
• Sempre verifique os resultados com fontes de conteúdo confiáveis, como Nexis®, Nexis Diligence+ e os dados proprietários de sua empresa
• Identifique lacunas ou inconsistências com antecedência e informe sobre resultados duvidosos - não confie na GenAI para resolver o que você não poderia resolver manualmente
• Rastreie seus prompts para garantir que possa recriar e defender os resultados caso seja questionado por revisores, equipes de compliance ou clientes.

Por que a explicabilidade é importante

Nos bancos de investimento, os resultados são importantes, assim como a jornada, o pensamento e a pesquisa por trás dos dados. Você precisa mostrar como chegou a conclusões e respostas. Seja em apresentações para clientes ou equipes internas, ser capaz de explicar o processo responsável por um insight é tão importante quanto o próprio insight. Portanto, a capacidade de explicação é inegociável nesse setor.

O relatório mostra que 70% dos profissionais de serviços financeiros identificaram a transparência e a explicabilidade como essenciais para criar confiança na GenAI.

Como deve ser a explicabilidade na prática:

• Rastreabilidade da fonte: Os analistas devem ser capazes de direcionar diretamente para os documentos, registros ou conjuntos de dados originais que fundamentam os resultados da GenAI.
• Transparência dos prompts: As equipes devem documentar os principais prompts utilizados para gerar informações direcionadas ao cliente, garantindo a capacidade de repetição e auditoria.
• Confiança ao ser questionado: Quer seja um cliente perguntando: “De onde vieram esses dados?” - ou um analista sênior do banco desafiando as suposições, os analistas devem estar preparados para reconstituir o processo da GenAI passo a passo.

Ferramentas como o Nexis+ AI foram projetadas com foco na explicabilidade, com recursos como rastreabilidade de documentos completos, transparência de referências e históricos de consulta baseados em solicitações — dando aos analistas confiança para defender, verificar e refinar seus resultados.

A explicabilidade tem a ver com a consolidação da confiança — com gerentes, clientes e equipes de compliance.

Os analistas são os líderes do uso responsável da GenAI

O relatório mostra que todos os entrevistados em serviços financeiros expressaram preocupação com questões éticas relacionadas à GenAI, incluindo precisão, transparência e responsabilidade. No entanto, apenas 14% das empresas oferecem treinamento avançado em IA.

Os analistas que assumem a liderança no uso responsável da GenAI podem se posicionar rapidamente como usuários confiáveis.

Como é o uso responsável na prática:

• Analise os resultados da IA com o mesmo rigor que você aplicaria ao trabalho de um analista júnior
• Saiba quando utilizar a GenAI (resumo, elaboração de conteúdo) e quando não utilizar (suposições finais para modelagem)
• Exponha os riscos quando encontrá-los - criando uma cultura de responsabilidade compartilhada
• Promova o incentivo ético, veja como:
  • Formule os prompts de forma neutra para evitar resultados tendenciosos (por exemplo, solicite resumos de riscos em vez de conclusões)
  • Priorize os prompts para fatos comprováveis, não para especulações
  • Direcione a GenAI para fontes confiáveis e auditáveis sempre que possível (por exemplo, Nexis®, registros regulatórios)
  • Solicite perspectivas equilibradas, especialmente em análises complexas ou estratégicas
  • Indique os rascunhos gerados pela GenAI internamente com observações claras de que a validação humana está pendente
• Identifique os riscos quando detectá-los, para criar uma cultura de responsabilidade, não de automação sem controle

Quando os analistas souberem como aplicar a GenAI de forma responsável, poderão aumentar a agilidade e os insights e, ao mesmo tempo, criar confiança em suas equipes e em seus clientes.

Os analistas que equilibrarem inovação e risco serão os líderes da próxima geração

As empresas estão procurando profissionais não apenas que saibam utilizar a GenAI, mas que saibam utilizá-la muito bem. Os analistas que entendem os riscos, validam os resultados e incorporam as práticas recomendadas em seu fluxo de trabalho serão o modelo de como será o alto desempenho em um futuro habilitado pela tecnologia.

Os analistas com alto desempenho não estão apenas utilizando a GenAI — estão dominando essa tecnologia.

Saiba como validar, verificar e melhorar seus resultados com insights de empresas líderes na adoção responsável da IA. Leia o relatório completo da LexisNexis: GenAI in Financial Services.