PEP: Politiek Prominente Personen

In de samenwerking met PEPs moet je voorzichtig te werk gaan. Hier vind je alle informatie over politiek prominente personen en hoe je een pep check doet.

Home > Woordenlijst > PEP: Politiek Prominente Personen

Wat is een PEP?

Een zakelijke relatie hebben met politiek prominente personen (PEPs) houdt een bijzonder groot risico in. De betekenis van een PEP is een persoon die een belangrijke publieke functies uitoefent of heeft uitgeoefend. Politiek prominent personen worden nog steeds beschouwd als PEP voor een periode van ten minste twaalf maanden vanaf de dag dat hij/zij de functie verlaten.

Dit zijn voorbeelden van politieke prominente personen (PEPs): 

  • Leden van de wetgevende macht en bestuurders van politieke partijen
  • Functionarissen van de uitvoerende macht, zoals staatshoofden, regeringsleiders, ministers of vice-ministers
  • Auditeur-generaals, leden van opperste controle-instanties of bestuurders van de centrale banken
  • Medewerkers van rechtbanken, zoals van de Hoge Raad, het gerechtshof, of andere hoge rechtbanken
  • Hoge legerofficieren
  • Ambassadeurs en diplomaten, waaronder chargés d’affaires
  • Leiders en plaatsvervangende leiders van internationale organisaties alsmede bestuurders (of vergelijkbare functies) van internationale organisaties
  • Leden van de administratie, het management of toezichtsorganen van staatsbedrijven
  • Nauwe partners van PEPs uit de genoemde categorieën, zoals directe zakenpartners of gemeenschappelijke begunstigden van rechtspersonen dan wel juridische overeenkomsten, de begunstigden van rechtspersonen, die directe begunstigde van de PEP zijn
  • Naaste familieleden van een andere PEP, zoals ouders of kinderen, zussen en broers, echtgenoot/levenspartner, aangetrouwde verwanten, ooms of tantes

PEPs checken tijdens jouw Due Diligence proces met Nexis Diligence+

Waarom een PEP-check een goed idee is

Bij politiek prominente personen wordt op grond van hun invloedrijke positie uitgegaan van een hoger risico op corruptie en witwaspraktijken. Niet zelden komt het voor dat PEPs verwikkeld zijn in de betaling van steekpenningen, om beslissingen of vergunningen te beïnvloeden, terrorisme te financieren, belasting te ontduiken of illegaal verworven geld wit te wassen. Dat is dan ook de reden dat je regelmatig een PEP check zou moeten doen.

De in 2016 gepubliceerde Panama Papers onthulden bijvoorbeeld gegevens over 140 PEPs die postbusmaatschappijen gebruikt hebben om geld wit te wassen of om te verhullen dat zijzelf eigenaar van illegaal verkregen geld zijn.


PEP-check en due diligence

Voor politiek prominente personen is een extra zorgvuldigheidsplicht nodig in het kader van due diligence-onderzoek in de zin van §6 GWG, waarbij onder andere de herkomst van het vermogen moet worden nagegaan om witwassen tegen te gaan. Politiek prominente
personen worden bij een risicogerelateerde methode over het algemeen op een hoog risiconiveau ingedeeld. Er vindt een grondig PEP-onderzoek plaats aan de hand van PEP-lijsten, waarop politiek prominente personen zijn geregistreerd.

Binnen veel ondernemingen heerst de misvatting, dat men zijn zakenpartners op grond van jarenlange relaties goed genoeg kent en dat daardoor een uitgebreid onderzoek niet meer nodig is. Dit inzicht faalt echter meestal, wanneer de keten van leveranciers nader wordt onderzocht. Een onderzoek naar leveranciers en ook van leveranciers in de vorm van een PEP-check is derhalve onontbeerlijk.
Publieke functies die op lager dan nationaal niveau worden uitgeoefend, komen in principe alleen in aanmerking voor een PEP-check als hun politieke betekenis vergelijkbaar is met die van vergelijkbare functies op nationaal niveau. Ook bij zakenrelaties waarbij slechts incidenteel of in zeer beperkte mate financiële activiteiten plaatsvinden, zijn geen individuele KYC-PEP-onderzoeken nodig.

Een PEP-check kun je doen met Nexis Diligence+™. Via deze online screening tool checkt je personen onder andere op basis van PEP-en sanctielijsten. Maar je checkt meteen ook UBO-data, negatief nieuws en vermeldingen op zwarte lijsten

Doe een PEP-check met Nexis Diligence+

Disclaimer

De op deze pagina verstrekte informatie is gebaseerd op regelgevende richtlijnen en zijn bedoeld als een aanbeveling. Het is alleen bestemd voor educatieve doeleinden en mag niet worden geconstrueerd als juridisch advies of een definitie van de PEP-gegevens die in onze oplossingen zijn opgenomen

Neem contact met ons op