Know Your Customer (KYC)

Weet wie jouw klant of leverancier is: zo leg je verborgen risico's bloot in samenwerking met third parties

Home > Woordenlijst > Know Your Customer (KYC)

Wat is Know Your Customer (KYC)?

Know Your Customer (KYC), ook wel bekend als Know Your Client, Customer Due Diligence (CDD) betekent “ken uw klant”. Hier wordt een deel van het due diligence-proces beschreven, om klanten zorgvuldig te kunnen identificeren. Hiertoe behoort het onderzoeken van persoonsgegevens en van bedrijfsinformatie, zodat negatieve treffers, waaronder vermeldingen op sanctie-, watch- of PEP-lijsten kunnen worden uitgesloten.

De derde EU-witwasrichtlijn is de juridische basis voor de zorgvuldigheidsplicht die een (KYC)-onderzoek vereist. Wanneer de zorgvuldigheidsplicht niet wordt nageleefd, dreigen daardoor aanzienlijke geldboetes, reputatieverlies of zelfs gevangenisstraffen en intrekking van de zakelijke licentie.

Een doel van een KYC-check is daarmee herkomst en locatie van geld aan het licht te brengen. Riskante activiteiten die dergelijk onderzoek nodig maken, zijn bijvoorbeeld: etcetc


KYC: Verborgen risico's bloot leggen

Schijn bedriegt nogal eens, of de buitenkant is te perfect om zomaar doorheen te dringen. Misschien gedraagt niet elk van jouw zakenpartners zich zoals je vermoedt. Wellicht houden zij zich bezig met corruptie, witwassen, fraude of omkoping. Een blik achter de façade kan onvermoede risico's onthullen, zowel voor jouw onderneming als voor jou persoonlijk. Onderwerp jouw leveranciers en klanten daarom, al tijdens de beginfase van een zakelijke relatie en ook daarna voortdurend, aan een KYC-onderzoek.

Ook in het kader van financiële recherche is KYC zeer belangrijk. Ruim 80% van de gepleegde misdrijven in Nederland wordt gepleegd met de intentie om er een financieel voordeel mee te behalen.

Witwaspraktijken

Fraude

Belastingfraude

Financiering van terrorisme

Doe een KYC-check met LexisNexis

Voorkom economische criminaliteit: Doe een KYC-check

Een krachtige KYC-procedure helpt ondernemingen om niet in verband te worden gebracht met economische criminaliteit. Witwaspraktijken, corruptie en fraude zijn onderwerpen die iedere onderneming direct of indirect kunnen raken. Integreer daarom effectieve maatregelen binnen jouw bedrijfsprocessen om witwassen en fraude (ook wel: Anti-Money Laundering (AML) en Anti Bribery & Corruption (ABC)) tegen te gaan.

Als dit niet lukt, kunnen geldboetes en zelfs gevangenisstraffen de consequenties zijn. Dikwijls leidt dit voor betrokken ondernemingen tot reputatieschade. In ernstige gevallen kan zelfs jouw zakelijke licentie worden ingetrokken

Een KYC-onderzoek is al lang niet meer alleen vereist voor ondernemingen in de financiële sector, maar juist ook voor organisaties uit alle branches.

Bij personen die in relatie tot politici of instanties staan, moet de Customer Due Diligence zeer grondig plaatsvinden, want zogenaamd politiek prominente personen (PEP's) lopen zeer grote risico's op het gebied van corruptie en omkoping.

Kleine klanten met een geringe contractwaarde en zonder een exceptionele bedrijfssituatie kunnen van Customer Due Diligence (CDD) worden uitgesloten.

Met een professionele KYC-tool kunnen ondernemingen de benodigde achtergrondinformatie over ondernemingen en personen leveren. De toegang tot betrouwbare databases via één platform vereenvoudigt het zoekwerk en onthult snel de relevante informatie.


Wetgeving KYC check

De derde EU-witwasrichtlijn vormt de juridische basis voor KYC-checks. In combinatie met de UK Bribery Act, de UK Modern Slavery Act of de Financial Action Task Force (FATF) biedt deze richtlijn het kader voor Know Your Customer-activiteiten.

Hierbij is de internationale regelgeving relevant voor ondernemingen die niet zelf in de betreffende landen gevestigd zijn, maar hiermee wel zakelijke betrekkingen onderhouden.

Customer due diligence is noodzakelijk om te voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Know Your Customer-software helpt om criminele activiteiten van ondernemingen en individuele personen aan het licht te brengen. Zo kun je bijvoorbeeld fictieve ondernemingen identificeren die door economisch rechthebbenden worden gebruikt voor witwaspraktijken of belastingfraude. Of jouw adverse media screening proces optimaliseren door te monitoren op negatief nieuws over derde partijen waar je mee werkt.

Op basis van een risicogerelateerde methode moet je beslissen welke middelen je voor een KYC-check inzet.

Start met het screenen van jouw klanten: Nexis Diligence+™


Wft en customer due diligence (CDD)

De beheersing van risico's en customer due diligence onderzoek zijn hulpmiddelen om te voldoen aan de Wft. De gevolgen van het niet beheersen van deze risico's kunnen het vertrouwen van de consument in de instelling schaden.

Due diligence onderzoek is iets dat je regelmatig zou moeten doen, het is geen eenmalige actie.

Veelgestelde vragen over KYC

Know Your Customer (KYC) (ook wel bekend als Know Your Client) betekent “ken uw klant”. Hier wordt een deel van het due diligence-proces beschreven, om klanten zorgvuldig te kunnen identificeren. Hiertoe behoort het onderzoeken van persoonsgegevens en van bedrijfsinformatie, zodat negatieve treffers, waaronder vermeldingen op sanctie-, watch- of PEP-lists kunnen worden uitgesloten.

De derde EU-witwasrichtlijn vormt de juridische basis voor KYC-checks. In combinatie met de UK Bribery Act, de UK Modern Slavery Act of de Financial Action Task Force (FATF) biedt deze richtlijn het kader voor Know Your Customer-activiteiten.

Een goede aanpak voor een KYC-check is het doen van een due diligence onderzoek. Hiermee bepaal je stapsgewijs welke gegevens je nodig hebt om een persoon of bedrijf aan een grondig onderzoek te onderwerpen.

Neem contact met ons op