Wat is PSD2?
De Payment Services Directive 2 (PSD2) is een Europese richtlijn over betaaldienstverlening. PSD2 vervangt de Richtlijn Betaaldiensten uit 2007 (PSD1). Sinds begin 2019 is PSD2 van kracht in Nederland. Dit is de vernieuwde Europese richtlijn voor betaaldiensten.
Hierdoor kunnen rekeninghouders anderen toegang geven tot hun betaalrekeningen. Banken en andere financiële bedrijven haken hierop in door nieuwe diensten en toepassingen te ontwikkelen. Ze hebben hier een PSD2 vergunning voor nodig, die ze bij De Nederlandse Bank (DNB) of een andere toezichthouders kunnen aanvragen.
De gevolgen van PSD2 voor financiële instellingen
Voor financiële instellingen en met name die organisaties die zich bezig houden met betalingsverkeer is er door PSD2 veel verandert. Ten eerste moeten ze over de DNB-vergunning beschikken. Ten tweede, en dit was al zo vastgelegd in de Wft, zijn ze verplicht om altijd te weten met wie ze samenwerken.
Ook in internationaal verband zijn er PSD2-regels uitgewerkt. De European Banking Authority (EBA) heeft een aantal Guidelines en Regulatory Technical Standards (RTS) opgesteld.
Voldoen aan de PSD2 en de Wft met LexisNexis
Met de complete database van LexisNexis kunt u derde partijen screenen en due diligence onderzoek doen. U vult alleen de individuele namen in en de database doorzoekt nationale en internationale content, waarmee u uiteindelijk een professionele en veilige audit trail in handen heeft.
Met de zeer complete due diligence oplossingen van LexisNexis heeft u toegang tot:
- Meer dan 1.400 sancties en volglijsten van ruim 80 landen, van onder meer OFAC, HM Treasury en de FBI
- Ruim 1,4 miljoen politiek prominente personen (PEP)
- UBO data van miljoenen ondernemingen
Benieuwd naar de mogelijkheden?
Vraag een vrijblijvende demo aan van Nexis Diligence+™ via onderstaand formulier.
Neem contact met ons op
E-mail: support@lexisnexis.eu
Telefoonnummer: +31 (0) 20 485 3456