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Lute contra o terrorismo: verifique a lista OFAC

As empresas que verificam as listas de sanções não estão apenas cumprindo suas obrigações legais - elas também estão evitando riscos para seus negócios e protegendo sua imagem pública. O objetivo de longo prazo é o combate ao terrorismo em todo o mundo. Além das listas de sanções da UE, as empresas europeias também devem tomar conhecimento das listas de sanções dos EUA. Para muitas empresas, a inclusão da pesquisa da lista OFAC em sua auditoria é considerada, com razão, essencial para garantir o máximo de segurança e proteção.

O que é uma lista de sanções?

Uma lista de sanções é um diretório publicamente acessível de empresas, instituições financeiras locais e estrangeiras, organizações ou indivíduos aos quais foram impostas restrições econômicas e/ou legais. É proibido fazer negócios com empresas, organizações ou indivíduos sob sanção. O objetivo das listas de sanções é o combate ao terrorismo internacional, privando indivíduos, organizações e instituições associadas a atividades terroristas de fundos e recursos econômicos. Os recursos econômicos incluem serviços, bens, acordos de aluguel e a transferência de propriedade ou tecnologia. As sanções antiterrorismo foram intensificadas após os ataques terroristas de 11 de setembro nos Estados Unidos. Desde então, empresas, organizações e indivíduos suspeitos de terem vínculos com o terrorismo estão sujeitos a mais controles.

O que é a lista OFAC?

A Lista de Sanções do OFAC é divulgada pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC). O OFAC é uma autoridade de supervisão do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, que administra e aplica sanções econômicas comerciais contra estados, organizações e indivíduos. Essas sanções são baseadas na política externa atual dos EUA e nos objetivos de segurança nacional. A lista de busca do OFAC protege os objetivos da política externa dos EUA e, ao mesmo tempo, protege o comércio internacional, tanto nos EUA quanto no exterior, contra atos terroristas e comércio ilegal de armas e drogas.

As pessoas, empresas ou organizações sancionadas são descritas pelo OFAC como SDNs (Specially Designated Nationals) e incluídas na lista de SDNs. Os ativos dos SDNs são congelados e fazer negócios com essas pessoas bloqueadas também é proibido. A lista atual de SDNs pode ser acessada no site do OFAC.

Sanções atuais contra a Rússia e Belarus

Da exclusão da Swift até o banimento da mídia estatal russa: desde o ataque das tropas russas à Ucrânia na noite de 24 de fevereiro de 2022, o Ocidente, em especial a União Europeia (UE) e a Suíça, mas também os países do G7, impuseram diversas sanções contra a Rússia e Belarus. Com sanções nas áreas de finanças, energia e transporte, bem como restrições maciças contra indivíduos e instituições russas e bielorrussas, o Ocidente está buscando enfraquecer a economia da Rússia e a elite política por trás de Putin.

É bom saber: a UE impôs um total de cinco pacotes de sanções até o momento.

Uma visão geral da atual lista de sanções:

  • Setor financeiro
    • Sanções contra bancos russos, em particular contra o Banco Central da Rússia: proibição total de financiamento e congelamento de ativos.
    • Também é proibido fornecer, direta ou indiretamente, fundos ou ativos para a elite política russa.
    • Exclusão de vários bancos russos do sistema de comunicação financeira internacional.
    • a UE bloqueia as reservas cambiais da Rússia e aumenta os custos de empréstimos.
  • Setor de energia
    • Proibições de exportação de determinados produtos e tecnologias para refino de petróleo
    • Proibição de longo alcance de novos investimentos em todo o setor energético russo
    • Proibições de fornecimento de equipamentos europeus para o setor de energia
    • Os Estados Unidos proibiram as exportações de gás e petróleo da Rússia
    • Proibição da compra, importação ou transporte de carvão e outros combustíveis fósseis sólidos para a UE se forem originários ou exportados da Rússia
  • Setor de comércio
    • Retirada do status de nação mais favorecida da Rússia na Organização Mundial do Comércio (OMC)
    • Proibição de exportação de produtos de uso duplo
    • Proibição de importação de produtos siderúrgicos
    • Proibição de exportação de produtos de luxo, com um valor de mercadoria superior a 300 euros
  • Setor de transportes
    • Proibição de exportação de produtos, tecnologias e serviços para o setor aeroespacial
    • Fechamento do espaço aéreo europeu, canadense e americano para aeronaves russas
    • Proibição de navios registrados sob bandeira russa de fazer escala em portos da UE
  • Setor de tecnologia
    • Acesso limitado a importantes tecnologias-chave
    • Os EUA proíbem a exportação de produtos de alta tecnologia para a Rússia
  • Mídia
    • A UE proíbe a transmissão da mídia estatal russa Russia Today (RT) e Sputnik
  • Pessoas e instalações
    • Sanções contra autoridades, empresários, jornalistas, políticos e grandes empresários russos (oligarcas) e seus familiares
    • Congelamento dos bens de grandes empresários russos
    • Proibição de entrada e de vistos em larga escala para oligarcas russos e seus familiares

Mais países seguem as medidas ocidentais

Enquanto a Suíça e a Noruega seguem a UE nas sanções à Rússia, os Estados Unidos suspendem as relações comerciais normais com a Rússia até segunda ordem. O Japão proíbe a exportação de equipamentos de processamento de petróleo para a Rússia. A Coreia do Sul e Cingapura também congelam os ativos dos oligarcas e proíbem todos os contatos e transações comerciais com a Rússia.

O Canadá, a Nova Zelândia e a Austrália impõem tarifas especiais sobre a importação de todos os produtos da Rússia e também impõem proibições de entrada. O Reino Unido também impôs sanções de longo alcance sobre o comércio de mercadorias e proibiu a exportação de vários produtos e serviços nesse sentido.

A LexisNexis oferece às empresas as melhores ferramentas práticas de software de due diligence para consultar automaticamente todas as listas de sanções oficiais*. Todas as sanções são incorporadas às ferramentas de verificação de conformidade e risco da LexisNexis 24 horas após entrarem em vigor.

Realize a due diligence: quem é obrigado a verificar as listas de sanções?

Toda empresa, independentemente de seu tamanho ou setor, é obrigada a fazer esforços razoáveis para evitar o terrorismo. De acordo com as obrigações de due diligence, toda empresa deve realizar verificações de risco e conformidade em seus parceiros comerciais. Isso se aplica não apenas a novos relacionamentos comerciais (due diligence de integração), mas também a relacionamentos comerciais de longa data (due diligence contínua). Isso deve ser registrado adequadamente.

Por que as listas de sanções precisam ser verificadas?

A verificação da lista de sanções é necessária para realizar transações comerciais em conformidade com a lei. A não realização dessas verificações pode ter consequências legais. Se as listas de sanções forem ignoradas e as pessoas, empresas ou organizações sancionadas continuarem a receber recursos financeiros ou econômicos, isso poderá resultar em multas pesadas ou até mesmo em prisão. Os gerentes de uma empresa são os principais sujeitos a essas multas ou condenações no caso de uma transgressão. Em alguns casos, as pessoas responsáveis pelas exportações dentro da empresa podem ser ameaçadas com essa multa ou sentença.

Há também riscos econômicos e financeiros para a sua empresa no caso de não conformidade, o que significa que as verificações da lista de sanções também fazem parte do gerenciamento eficaz de riscos. A extensão desse risco pode ser demonstrada pelo caso da Deutsche Forfait AG. Em fevereiro de 2014, a empresa e, em particular, Ulrich Wippermann (membro do conselho de administração da empresa de capital aberto), foram acusados de ter realizado transações de petróleo com a National Iranian Oil Company (NIOC), uma empresa já sujeita a sanções. Como resultado, muitos clientes consideraram muito arriscado trabalhar com a Deutsche Forfait AG, pois havia um alto risco de eles próprios serem incluídos na lista de busca do OFAC. A não conformidade com as sanções contra o Irã levou a uma perda financeira estimada de 150 a 200 milhões de euros para a empresa, razão pela qual ela também entrou com pedido de insolvência em setembro de 2015. Além da não conformidade com as obrigações legais da empresa, a imagem pública da empresa também será prejudicada por qualquer violação.

Garanta a conformidade em todos os momentos: quando as listas de sanções devem ser verificadas?

Sua empresa é obrigada a verificar as listas de sanções ao estabelecer um novo relacionamento comercial. No entanto, também é essencial revisar as relações comerciais existentes de forma contínua para garantir que nenhum recurso financeiro ou econômico acabe nas mãos de pessoas sancionadas.

Com que frequência as listas de sanções devem ser verificadas?

A obrigação de verificar não inclui nenhuma indicação da frequência com que as listas de sanções devem ser verificadas. No entanto, aplica-se um princípio geral: em termos econômicos e técnicos, deve-se fazer um esforço razoável para evitar que empresas, organizações ou indivíduos sancionados obtenham recursos financeiros ou econômicos. É por isso que é importante verificar continuamente as listas de sanções, os programas de sanções, as listas de nacionais, as sanções consolidadas e as sanções setoriais, pois elas são regularmente expandidas e atualizadas. A solução ideal seria que as verificações das listas de sanções fossem executadas automaticamente em segundo plano no seu sistema ERP ou CRM. Isso garante que sejam realizadas verificações completas de risco e conformidade para minimizar seus riscos.

Independentemente de encontrar algo durante as verificações, é importante manter um registro delas utilizando um software de due diligence para mostrar que você cumpriu suas obrigações.

Proteção das empresas: quais listas de sanções precisam ser verificadas?

De acordo com as regulamentações da UE e a Lei de Comércio Exterior e Pagamentos, toda empresa residente ou economicamente ativa na UE é obrigada a verificar a lista da Política Externa e de Segurança Comum Europeia (PESC). A CFSP lista indivíduos, organizações, instituições financeiras e empresas contra as quais a UE impôs sanções financeiras. Essa lista combina todas as listas de nomes associadas às diretrizes antiterrorismo, bem como as regulamentações de embargo específicas do país, como lista de nacionais, programas de sanções, sanções consolidadas e sanções setoriais. A CFSP é a lista de sanções mais importante para empresas sediadas ou economicamente ativas na UE. A lista atual do CFSP está disponível on-line.

Além disso, espera-se que as empresas sediadas na UE também observem as listas de sanções dos EUA. Os Estados Unidos exigem conformidade global com sua legislação de controle de exportação, e é por isso que você deve verificar com um software de due diligence se as atividades da sua empresa estão sujeitas à jurisdição dos EUA. Nesse caso, é preciso incluir as listas de sanções dos EUA em suas verificações - também para excluir consequências econômicas negativas, já que as sanções dos EUA são as mais abrangentes em termos econômicos. Você pode verificar se suas atividades comerciais estão sujeitas à jurisdição dos EUA usando um software de due diligence, fazendo as quatro perguntas a seguir:

  1. Você está lidando com produtos dos EUA (direta ou indiretamente)? Por exemplo, você usa produtos dos EUA na fabricação de suas mercadorias ou comercializa produtos originários dos Estados Unidos?
  2. Seus produtos estão sujeitos à legislação de controle de exportação dos EUA?
  3. Sua empresa tem uma subsidiária sediada nos EUA ou você é uma subsidiária sediada nos EUA de outra empresa?
  4. Os cidadãos dos EUA são responsáveis pelas exportações de sua empresa?

Como as listas de sanções podem ser verificadas?

Não há estipulações legais sobre como você deve verificar as listas de sanções. No entanto, como empresa, você enfrenta o desafio de encontrar um meio de verificar as várias listas de sanções de forma completa e econômica, sem interromper seus negócios diários. O grande número de listas de sanções a serem verificadas significa que as verificações manuais seriam complexas e demoradas. Faz sentido encontrar uma solução automatizada para realizar essas verificações obrigatórias.

O CleverKYC, um software de due diligence de terceiros, oferece a capacidade de verificar nomes em lote em relação a listas, permitindo que você cumpra suas obrigações de due diligence ao estabelecer novos relacionamentos comerciais (due diligence de integração) e de forma contínua (due diligence contínua). O CleverKYC gera automaticamente relatórios diários de resultados para verificações realizadas em relação a listas de pessoas e empresas com as quais você trabalha ou pretende trabalhar. Isso permite que você identifique parceiros comerciais de risco e cumpra a legislação e as diretrizes de conformidade nacionais e internacionais. A verificação automatizada das listas de sanções protege sua empresa e minimiza os riscos de conformidade. Quando as triagens de due diligence contínuas ou de integração revelam resultados negativos individuais, eles podem ser examinados mais de perto usando o Nexis Diligence® - uma ferramenta de software de due diligence on-line como parte de seus processos aprimorados de due diligence.

A implantação de uma ferramenta de verificação de risco e conformidade para verificar os parceiros de negócios é uma etapa essencial para cumprir sua obrigação legal de verificar as listas de sanções. Mas, para uma verdadeira conformidade, é igualmente importante aumentar a conscientização sobre as listas de sanções entre todos os funcionários. O próprio OFAC destaca esse aspecto em sua Estrutura para Compromissos de Conformidade do OFAC. Ela estabelece cinco componentes principais que o OFAC acredita que todo programa de conformidade deve atender.

  • Compromisso da gerência
    • A gerência deve apoiar um programa de conformidade baseado em riscos e exemplificar o comportamento correto, definindo o tom a partir do topo. Recomenda-se a nomeação de um oficial de sanções da OFAC.
  • Análise de risco
    • As inspeções de terceiros devem ser realizadas em intervalos regulares. Clientes, fornecedores, produtos, serviços e localizações geográficas devem ser avaliados quanto ao risco potencial.
  • Requisitos e verificações de conformidade interna
    • As diretrizes e as verificações definem os procedimentos adequados e minimizam os riscos.
  • Testes e auditorias independentes
    • As auditorias regulares devem identificar e corrigir os pontos fracos do programa.
  • Treinamento
    • O treinamento de funcionários - e, quando apropriado, de clientes e fornecedores - garante a compreensão adequada dos riscos de desrespeito às listas de sanções entre todos os envolvidos.

Perguntas frequentes

Respostas a algumas perguntas frequentes.

O que é uma lista de sanções?

Uma lista de sanções é um diretório publicamente acessível de empresas, organizações ou indivíduos aos quais foram impostas restrições econômicas e/ou legais. É proibido fazer negócios com empresas, organizações ou indivíduos sob sanção.

O que é a lista OFAC?

A Lista de Sanções do OFAC é divulgada pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC). A lista de pesquisa do OFAC salvaguarda os objetivos da política externa dos EUA e, ao mesmo tempo, protege o comércio internacional, tanto nos EUA quanto no exterior, contra atos terroristas e comércio ilegal de armas e drogas.

Quem é obrigado a verificar as listas de sanções?

Toda empresa, independentemente de seu tamanho ou setor, é obrigada a verificar se há sanções em seus novos relacionamentos e nos relacionamentos existentes.

Por que as listas de sanções precisam ser verificadas?

A verificação da lista de sanções é necessária para realizar transações comerciais em conformidade com a lei. A não realização dessas verificações pode ter consequências legais. Se as listas de sanções forem ignoradas e as pessoas, empresas ou organizações sancionadas continuarem a receber recursos financeiros ou econômicos, isso poderá resultar em multas pesadas ou até mesmo em prisão. Também há riscos econômicos e financeiros para a sua empresa em caso de não conformidade, o que significa que as verificações da lista de sanções também fazem parte do gerenciamento eficaz de riscos.

Com que frequência as listas de sanções devem ser verificadas?

A solução ideal seria que as verificações das listas de sanções fossem executadas automaticamente em segundo plano no seu sistema ERP ou CRM. Isso garante que sejam realizadas verificações completas para minimizar seus riscos.

Quais listas de sanções precisam ser verificadas?

De acordo com as regulamentações da UE e com a Lei de Comércio Exterior e Pagamentos, toda empresa residente ou economicamente ativa na UE é obrigada a verificar a lista da Política Externa e de Segurança Comum Europeia (PESC). A CFSP lista indivíduos, organizações e empresas contra os quais a UE impôs sanções financeiras. Essa lista combina todas as listas de nomes associadas às diretrizes antiterrorismo, bem como os regulamentos de embargo específicos de cada país. A CFSP é a lista de sanções mais importante para empresas sediadas ou economicamente ativas na UE. A lista atual do CFSP está disponível on-line.

Como as listas de sanções podem ser verificadas?

Como empresa, você enfrenta o desafio de encontrar um meio de verificar as várias listas de sanções de forma completa e econômica, sem interromper seus negócios diários. Portanto, é necessário um software competente para executar a triagem em segundo plano automaticamente.

Quais são os países sancionados pelo OFAC?

Depende do país ao qual você pertence e da lista de sanções aplicável a você. Você pode verificar isso em nossa solução projetada especificamente para executar uma verificação de sanções para você.

Qual é o objetivo das sanções do OFAC?

A lista de sanções do OFAC é importante para evitar trabalhar com entidades e pessoas que não estejam em conformidade. As empresas também estão evitando riscos para seus negócios e protegendo sua imagem pública. O objetivo de longo prazo é combater as atividades terroristas em todo o mundo.

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Telefone: tel:+551142809193