Por que entender e monitorar as listas de sanções é crucial para uma Due Diligence comercial

As sanções costumam ser temas de destaque nos noticiários internacionais, especialmente no que se refere a governos estrangeiros e relações internacionais. No entanto, talvez você não saiba que as sanções podem ser aplicadas a qualquer organização que viole as normas. 

As sanções também são importantes para as empresas, e trabalhar com pessoas que tenham sido sancionadas pode ter consequências graves. Dessa forma, monitorar e compreender as listas de sanções é uma etapa fundamental para a realização da due diligence, especialmente em setores como finanças e comércio. 

Neste artigo, descreveremos as principais informações sobre a compreensão e o monitoramento das listas de sanções para fornecer informações importantes para a segurança e a responsabilidade de uma empresa. Além disso, mostraremos por que a revisão regular das listas de sanções é crucial para qualquer empresa nesta nova era de due diligence. 

O que são listas de sanções? 

Medidas de segurança nacional, como sanções rigorosas, são uma forma de os países permanecerem seguros em meio a ameaças globais. Em geral, elas podem ser impostas por um único país ou unilateralmente contra uma organização, um indivíduo ou um país para incentivar uma mudança de comportamento ou punir a não conformidade com as normas. Muitas vezes, as sanções visam manter a segurança nacional bloqueando o comércio e regulando as relações com indivíduos potencialmente ameaçadores. 

Uma entidade pode ser adicionada a essas listas por motivos como lavagem de dinheiro, terrorismo ou financiamento do terrorismo, tráfico de drogas, violações de direitos humanos, proliferação de armas e violação de tratados internacionais. 

No entanto, não existe apenas uma lista unificada de todas essas sanções, e há diferentes categorias de listas. Vale a pena entender por que as organizações podem ser sancionadas em cada categoria e ter uma compreensão básica das listas conhecidas a serem monitoradas. 

Tipos de listas de sanções 

As listas de sanções são elaboradas por órgãos governamentais e podem conter indivíduos, organizações e/ou países e seus regimes. Elas geralmente são de natureza financeira, política ou diplomática e são aplicadas em áreas de crime ou ameaça. Embora estejamos nos concentrando principalmente em sanções financeiras neste artigo, outros tipos de sanções são partes cruciais da segurança nacional - como as sanções diplomáticas impostas à Coreia do Norte por seus testes nucleares. 

As sanções financeiras são voltadas diretamente para a proteção de fundos contra roubo, suborno e corrupção. De forma simples, segundo o Sanction Scanner, as sanções econômicas "desempenham um papel crucial na prevenção de crimes financeiros e na garantia da conformidade com as leis e regulamentações de AML". 

Algumas listas de sanções econômicas importantes incluem: 

• Lista de sanções consolidadas do Reino Unido
• A lista de sanções do Conselho de Segurança das Nações Unidas (UNSC)
• O Office of Foreign Asset Control (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA tem duas listas de sanções, a lista de Nações Especialmente Designadas (SDN) e a lista de sanções consolidadas
• Lista de sanções da União Europeia (UE) 

Talvez você já conheça essas listas e saiba como elas afetam o seu setor. Mas se não estiver monitorando regularmente essas listas como parte de sua pesquisa de due diligence, estará se expondo a possíveis consequências decorrentes do envolvimento em parcerias com organizações incluídas. 

Na próxima seção, explicaremos por que é fundamental acompanhar essas listas e como você pode usar as listas de sanções para proteger sua empresa. 

A importância e a utilidade das listas de sanções 

As listas acima são usadas para manter as nações seguras e para proteger as empresas contra a lavagem de dinheiro e outras ameaças importantes. Portanto, é fundamental que as empresas conheçam bem as listas e as sigam - não apenas para o bem da saúde financeira de uma empresa, mas também devido aos riscos legais envolvidos. Vamos analisar as principais proteções que as listas de sanções oferecem. 

Proteger a segurança nacional e os interesses da política externa 

Quando se trata de política externa, as sanções diplomáticas e políticas são fundamentais para garantir que os países permaneçam seguros contra ameaças externas. Essas listas contêm entidades que estão ligadas ao terrorismo e a abusos de direitos humanos; de acordo com o Guia Prático de Direito Humanitário, elas são um "componente central da estratégia global de antiterrorismo". Essas listas geralmente são as mais lembradas quando o público pensa em sanções e provavelmente já estão em seu radar. 

Prevenção de crimes financeiros e atividades ilícitas 

As sanções financeiras se tornaram uma forma importante de impedir a atividade criminosa porque impedem que as organizações realizem negócios com pessoas, empresas ou nações específicas que estejam envolvidas em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou atos de terrorismo financeiro. 

Por sua vez, isso pode limitar a capacidade do criminoso de realizar negócios ou exercer influência, restringindo, assim, a possibilidade de atividade ilegal contínua. 

Garantir a conformidade com as obrigações legais e regulamentares 

Devido à sua importância global, uma parte importante da due diligence de uma empresa significa verificar as atualizações da lista de sanções e cumpri-las. Não fazer isso pode resultar em multas enormes e até mesmo em prisão para os envolvidos. O cumprimento das obrigações regulatórias inclui a garantia de que todos os dados, ativos e práticas da empresa não violem as listas de sanções, o que é fundamental para a due diligence geral. 

De fato, as empresas que desobedecem ao OFAC, por exemplo, podem enfrentar multas exorbitantes e pena de prisão de até 30 anos. 

Proteger a reputação e a integridade da empresa 

Se as ameaças legais e globais não forem motivação suficiente, há também a questão da reputação da empresa. Mesmo que um membro de uma empresa seja flagrado violando o protocolo de sanções, isso pode se refletir negativamente em toda a empresa, o que pode levar à perda de clientes, pois a confiança na organização diminui rapidamente. 

Isso vai além do escopo das relações comerciais internas, pois inclui fornecedores e qualquer outra pessoa com quem você possa interagir. Essas práticas de terceiros também podem ter consequências importantes para uma empresa e sua reputação - o Departamento de Justiça detalha que multas e prisão também são possíveis quando parceiros de negócios estão envolvidos em atividades ilegais. 

Desafios do monitoramento e do cumprimento das listas de sanções 

Com tantas listas de sanções, pode ser difícil acompanhar os dados de que você precisa para fazer negócios. O monitoramento manual das listas é certamente uma maneira de garantir a conformidade, mas está longe de ser infalível. As listas são atualizadas aleatoriamente, com frequência de várias vezes por semana, de modo que é impossível prever quando novas entidades serão adicionadas, o que significa que os funcionários precisariam passar muito tempo examinando as listas de sanções diariamente - tempo que a maioria dos profissionais não tem. 

A digitalização manual também exige que os funcionários encontrem maneiras de fazer anúncios entre empresas sempre que uma nova entidade é adicionada a uma lista, o que pode resultar em perda de tempo devido à tarefa extensa e mundana de comunicar essas alterações e implementá-las de forma manual. 

Práticas recomendadas para entender e gerenciar listas de sanções 

Agora que você sabe por que precisa monitorar as sanções, aqui estão as práticas recomendadas para manter uma due diligence completa. 

Estabelecer um processo robusto de due diligence 

A devida diligência deve estar enraizada na cultura da empresa e ser ensinada desde cedo nos treinamentos para futuros funcionários. As empresas devem exigir reuniões individuais regulares de due diligence para que cada membro da organização esteja atualizado sobre todas as práticas e esteja ciente dos riscos de não obedecer a essas leis. 

Algumas empresas podem implementar um teste anual ou trimestral para verificar se os funcionários estão realmente considerando a devida diligência ao realizar negócios, como um teste de phishing para e-mails, que ajuda a identificar pontos fracos ou equipes vulneráveis que possam estar colocando a organização em risco. 

Realizar triagens regulares e completas de clientes, fornecedores e parceiros 

Não basta apenas fazer a triagem de entidades em potencial - a empresa deve garantir que suas conexões atuais também sejam incluídas em suas triagens regulares para evitar qualquer envolvimento ilegal acidental. Também é fundamental lembrar que investidores e fornecedores podem prejudicar a integridade de uma empresa se não forem adequadamente examinados, portanto, inclua em suas avaliações qualquer pessoa que possa afetar a reputação de sua empresa. 

Se você tiver uma equipe interna de análise de dados ou de gerenciamento de riscos, a integração de um conjunto robusto de dados enriquecidos e com curadoria em seu sistema interno de ERM pode permitir o acesso a informações críticas para manter o controle do monitoramento de riscos. Essa é uma maneira eficiente de proteger o valor de sua marca e a reputação de sua empresa. 

Use a tecnologia para aprimorar seus processos de due diligence 

Se você não tiver recursos internos para o gerenciamento de dados, a melhor opção para a triagem de listas de sanções é por meio de uma ferramenta de varredura de terceiros que atualizará automaticamente as partes interessadas internas ao encontrar novas entradas. 

As ferramentas de diligência oferecem um nível mais profundo de segurança ao revisar constantemente essas listas, realizando verificações em mais de 1.400 listas de sanções em 80 países e perfis pessoais de mais de 1,4 milhão de pessoas expostas politicamente (PEPs). Isso alivia os funcionários da tarefa exaustiva de verificar possíveis atualizações, reduzindo assim a chance de que atualizações importantes sejam perdidas e diminuindo os riscos. 

As melhores ferramentas de triagem de sanções e due diligence oferecerão às empresas uma ampla variedade de serviços de varredura, inclusive listas que elas nem sabem que existem. Elas também oferecem alertas em tempo real e procuram notícias negativas sobre qualquer parceiro em potencial para alertá-lo até mesmo sobre ações ilegais não relacionadas a sanções, permitindo que você reaja imediatamente e se antecipe às consequências. 

Além disso, as ferramentas de due diligence geralmente permitem aprofundar ainda mais a análise dos clientes potenciais, de modo que as empresas possam "obter visibilidade das conexões ocultas que podem expor [uma] organização a crimes financeiros, suborno ou corrupção". Isso garante que qualquer terceiro já tenha sido bem examinado e seja confiável, de modo que é muito menos provável que essas triagens automatizadas venham a apresentar um problema inesperado. 

Desenvolvimento de um plano de resposta para lidar com possíveis ameaças 

Por fim, uma empresa deve ter um plano de ação com relação ao que acontecerá se o pior cenário se concretizar. Se uma entidade for nomeada em uma lista de sanções e uma empresa já tiver um relacionamento com essa entidade, é importante considerar as etapas a seguir. 

Muitas vezes, isso significa ter em mãos a documentação de rescisão de contrato e uma equipe jurídica interna que possa ajudar a lidar com essa questão. Os funcionários devem estar cientes de como sinalizar e lidar com esses casos, de modo que, quando e se ocorrerem, a reação seja rápida e indolor. 

Manter-se atualizado com a due diligence e os riscos decorrentes da conformidade 

As listas de sanções são uma forma de as nações manterem a si mesmas e suas empresas a salvo de ameaças internacionais, como terrorismo e lavagem de dinheiro. Para as organizações, manter-se em dia com as sanções é uma parte fundamental da due diligence, e qualquer falha no cumprimento pode resultar em multas, prisão e perda de integridade, o que pode significar grandes perdas para a empresa e seus funcionários. 

Além de monitorar as listas de sanções, é necessário acompanhar as tendências de due diligence para garantir que permaneçam em conformidade e evitar falhas na due diligence. Além disso, ao integrar dados, como conjuntos de APIs, em seus próprios sistemas ou usar uma ferramenta de terceiros para pesquisar milhares de riscos potenciais e enviar alertas em tempo real a todas as partes necessárias, você pode manter a conformidade e proteger a reputação da sua empresa.