Os crimes financeiros estão aumentando. Veja como sua empresa pode ficar um passo à frente

Os crimes financeiros, como suborno e corrupção, estão se tornando mais comuns e mais complexos. Um dos motivos mais comuns para que uma empresa se envolva em um suposto crime financeiro é sua exposição às atividades de seus terceiros e fornecedores.

Neste blog, analisamos as tendências de crimes financeiros às quais sua empresa deve estar atenta. Em seguida, sugerimos como as empresas podem aprimorar o gerenciamento de riscos de terceiros para mitigar esse risco e detectar e eliminar suspeitas de crimes financeiros em geral.

A aceleração do crime financeiro está sendo impulsionada por riscos de terceiros

A prevalência de crimes financeiros e a exposição das empresas a eles continuam aumentando a cada ano. Pesquisas recentes realizadas em empresas refletem isso, incluindo: 

• Uma pesquisa realizada em 2023 pela Compliance Week e pela Morgan Lewis constatou que 48% dos entrevistados preveem um aumento nos riscos de suborno e corrupção para sua empresa nos próximos dois a três anos, e 39% acham que os riscos permanecerão os mesmos.
• O Relatório de Fraude e Crimes Financeiros de 2023 da Kroll, que entrevistou 400 executivos seniores em três continentes, descobriu que 67% preveem um aumento nos crimes financeiros no próximo ano, enquanto 57% disseram que os gatekeepers terceirizados, em particular, aumentam o risco de crimes financeiros. 

O próprio crime financeiro está evoluindo à medida que os criminosos criam maneiras cada vez mais sofisticadas de ocultar suas atividades ilícitas. A aceleração do banco digital e a normalização do trabalho remoto após a pandemia criaram vulnerabilidades para as empresas que buscam gerenciar riscos. 

No passado, se a equipe de conformidade de uma empresa sinalizasse um terceiro como sendo de alto risco, os inspetores poderiam visitar seus escritórios para investigar as atividades como uma forma de due diligence aprimorada. No entanto, hoje em dia, tornou-se comum as empresas confiarem em terceiros cujos funcionários nunca se encontram pessoalmente. Isso cria uma área cinzenta que os criminosos procuram atingir. 

As empresas dependem de terceiros e fornecedores em todo o mundo para entregar seus produtos e serviços, e esses terceiros estão se tornando cada vez mais sua principal exposição ao risco de crimes financeiros. Na pesquisa da Compliance Week, 82% dos executivos das empresas disseram que o suborno indireto praticado por terceiros é um risco maior do que o suborno praticado por seu próprio pessoal. 

Os Princípios de Wolfsberg oferecem um roteiro para que as instituições de serviços financeiros gerenciem os riscos 

O que as empresas de serviços financeiros, como os bancos, devem fazer para gerenciar e mitigar esses crescentes riscos legais, financeiros, de reputação e estratégicos de crimes financeiros praticados por terceiros? A maioria das grandes empresas precisa cumprir os requisitos das leis e regulamentações que abrangem várias jurisdições. Muitas dessas leis são baseadas nos Princípios de Wolfsberg ou aderem a eles. Isso faz com que os Princípios sejam um bom ponto de partida para melhorar a conformidade regulatória em geral. 

Os Princípios foram atualizados pela primeira vez em seis anos em 2023. Embora não sejam regulamentações oficiais, eles foram desenvolvidos por uma associação de 13 bancos globais chamada Wolfsberg Group e são considerados diretrizes influentes de práticas recomendadas para processos antissuborno e corrupção e negócios éticos. A última atualização destacou as atividades de terceiros como uma "possível vulnerabilidade" para as instituições financeiras. 

Identifique sinais de alerta

Juntamente com essa observação, os Princípios identificaram "sinais de alerta" contra os quais os bancos devem examinar terceiros para detectar possíveis crimes financeiros. A descoberta desses sinais pode levar uma empresa a realizar uma diligência prévia aprimorada em relação a esse terceiro, fornecedor ou cliente. Eles incluem: 

• Um terceiro que faz "objeções injustificadas" ou "não fundamentadas" à inclusão de due diligence antissuborno e anticorrupção em um contrato ou acordo de transação.
• Uso de uma empresa de fachada ou outra estrutura corporativa não transparente.
• Uma empresa com um "histórico ou reputação duvidosos".
• O "envolvimento atípico de funcionários públicos em questões comerciais".
• A jurisdição de um terceiro, a base de clientes, o setor e o tipo de produtos ou serviços. 

A orientação conclui que, uma vez que as empresas tenham identificado o nível de risco apresentado por um terceiro, elas devem aplicar a devida diligência proporcional e controles antissuborno e anticorrupção, o que é conhecido como um modelo baseado em risco. Essencialmente, elas também devem "avaliar periodicamente" se estão capturando riscos novos e potenciais.

Dados e tecnologia podem ajudar as empresas a combater o desafio do crime financeiro

A complexidade do crime financeiro também torna mais difícil para as empresas capturar a extensão total dos riscos que enfrentam. A melhor maneira de fazer isso é examinar terceiros e clientes com base em uma ampla gama de fontes de dados confiáveis e confiáveis. Isso deve incluir:

 Dados legais, incluindo processos judiciais envolvendo uma empresa.

• Listas de sanções e watch lists que revelam quais organizações e indivíduos podem fazer com que uma empresa que faça negócios com eles seja sancionada.
• Listas de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), cujas posições políticas de destaque podem torná-las alvo de suborno e corrupção - e, portanto, merecedoras de uma due diligence aprimorada.
• Dados de notícias, que podem sinalizar riscos percebidos e supostos riscos envolvendo uma empresa ou indivíduo - especialmente se os dados vierem com um arquivo de informações passadas.
• Dados ESG, que indicam o impacto de uma empresa sobre o meio ambiente, sua reputação em relação a questões sociais e quaisquer falhas na governança. 

A LexisNexis reúne todas essas fontes de dados e muito mais em um único lugar, e utiliza a tecnologia para revelar menções relevantes de terceiros e elaborar uma pontuação de risco com base nessa análise. De acordo com as expectativas regulatórias, o perfil de risco de uma empresa será atualizado automaticamente quando novas informações forem encontradas.