UK-Compliance im Wandel: Ein praktischer Leitfaden zu regulatorischen Neuerungen in Großbritannien

Die ständigen und immer raffinierteren Versuche, sich Vorschriften zu entziehen, haben weltweit zu verschärften Maßnahmen im Kampf gegen Finanzkriminalität geführt. Im Vereinigten Königreich ändern etwa der Economic Crime Act 2022 und das seit dem 23. Juni 2025 gültige Economic Crime and Corporate Transparency Act die regulatorischen Rahmenbedingungen für Banken, Investmentfirmen und global agierende Organisationen grundlegend.

Mit erweiterten Befugnissen zur Durchsetzung, besserem Datenaustausch und strengeren Anforderungen an die Transparenz der Unternehmen müssen Organisationen ihre Compliance- und Risikomanagementprozesse sowie ihre Systeme möglicherweise neu überdenken.

Hauptziele der neuen Gesetzgebung:

• Missbrauch britischer Unternehmensstrukturen verhindern: Erweiterung der Befugnisse des Handelsregisters, Reform der Gesetze zu Kommanditgesellschaften und Einführung einer Pflicht zur Identitätsprüfung.
• Stärkung der Durchsetzungsinstrumente: Ermöglichung einer schnelleren Beschlagnahme von Krypto-Vermögenswerten und effektiverer Informationsaustausch.
• Unterstützung legitimer Unternehmen: Verbesserung der Genauigkeit von Unternehmensdaten, um Stakeholdern bessere Entscheidungen zu ermöglichen.

Die Gesetzgebung schreibt außerdem verpflichtende Identitätsprüfungen für Direktoren vor, erweitert die Befugnisse zur Entfernung verdächtiger Einträge im Handelsregister und ermöglicht die Löschung von Kommanditgesellschaften. Zudem verfügen Strafverfolgungsbehörden nun über erweiterte Mittel zur Beschlagnahme digitaler Vermögenswerte – und das ohne die Notwendigkeit einer strafrechtlichen Verurteilung.

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Compliance-Richtlinien in effektive Unternehmensprozesse überführen

1. Halten Sie sich über regulatorische Änderungen auf dem Laufenden
   Die Einhaltung aktueller Vorschriften ist entscheidend in einem dynamischen Umfeld. Nach dem Brexit setzt das Vereinigte Königreich eigene AML- und Sanktionsregeln.
   Tipp: Richten Sie automatisierte Benachrichtigungen für regulatorische Nachrichten ein, um keine wichtigen Updates zu verpassen, die grenzüberschreitende Transaktionen betreffen könnten.
2. Führen Sie umfassende Risikoanalysen durch
   Bewerten Sie Risiken im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten, Kommanditgesellschaften und internationalen Transaktionen.
   Tipp: Nutzen Sie KI-gestützte Risikobewertungstools, um große Datenmengen schnell zu analysieren und Hochrisikobereiche präzise zu identifizieren.
3. Nutzen Sie alternative Datenquellen
   Verlassen Sie sich nicht ausschließlich auf interne Daten. Externe Quellen wie Sanktionslisten, Watchlists und negative Medienberichte bieten eine umfassendere Risikoperspektive.
   Tipp: Integrieren Sie flexible APIs, um Ihre Risikomodelle kontinuierlich zu aktualisieren und neue Risiken frühzeitig zu erkennen.
4. Implementieren Sie automatisiertes Monitoring
   Manuelle Überwachung reicht nicht mehr aus. KI-gestützte Systeme ermöglichen eine kontinuierliche Kontrolle von Transaktionsmustern und Medienberichten.
   Tipp: Automatisiertes Monitoring verbessert die Geschwindigkeit und Genauigkeit der Risikodetektion, reduziert Fehlalarme und ermöglicht fokussierte Reaktionen auf echte Bedrohungen.
5. Stärken Sie die Due-Diligence bei Dritten
   Eine präzise Verifizierung von Kunden und Lieferanten ist essenziell – besonders bei politisch exponierten Personen (PEPs).
   Tipp: Ergänzen Sie selbst gemeldete Daten mit externen Datensätzen zu Eigentumsverhältnissen, Sanktionen und negativen Medien, um Risiken besser zu bewerten.
6. Fördern Sie eine Compliance-Kultur
   Ein starkes Compliance-Bewusstsein im Unternehmen hilft, Risiken zu minimieren. Szenario basierte Schulungen unterstützen Mitarbeitende dabei, Warnsignale zu erkennen.
   Tipp: Setzen Sie klare Erwartungen von der Führungsebene und bieten Sie kontinuierliche Schulungen an.
7. Bereiten Sie sich sorgfältig auf Audits vor
   Regulierungsbehörden führen zunehmend strengere Prüfungen durch. Eine zentrale Dokumentation ist entscheidend.
   Tipp: Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Compliance-Prozesse, um Lücken zu identifizieren und zu schließen – bevor externe Prüfer dies tun.
8. Reagieren Sie flexibel auf Veränderungen
   In einer sich ständig wandelnden Welt müssen Organisationen agil bleiben. Die Bewertung geopolitischer Entwicklungen und Drittbeziehungen ist entscheidend.
   Tipp: Kombinieren Sie Monitoring negativer Medien, Risikoanalysen und KI-gestützte Erkenntnisse, um schnell auf neue Bedrohungen zu reagieren.

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Wirtschaftskriminalität vorbeugen

Die neuen britischen Vorschriften stellen nicht nur Herausforderungen dar, sondern eröffnen auch Chancen. Durch den Einsatz moderner Technologien und datengestützter Erkenntnisse in Ihren Compliance-Prozessen verwandeln Sie gesetzliche Vorgaben in effizientes Handeln. Diese Maßnahmen unterstützen nicht nur die Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen, sondern verbessern auch das Risikomanagement und erhöhen die organisatorische Widerstandsfähigkeit in einem immer komplexeren regulatorischen Umfeld.