Globale Compliance neu denken: Ein datengesteuerter Ansatz

Die Globalisierung bietet Unternehmen immense Chancen, stellt sie jedoch auch vor die Herausforderung, sich in einem Geflecht ständig ändernder und oft widersprüchlicher Vorschriften zurechtzufinden. Nationale Regelungen, regionale Besonderheiten und internationale Standards machen die Einhaltung von Compliance besonders komplex – vor allem, wenn mehrere Rechtsordnungen gleichzeitig berücksichtigt werden müssen.

Die Herausforderung länderübergreifender Compliance

Bereits Anfang 2025 berichtete das Financier Worldwide Magazine von einem Wandel bei den EU-Regulierungsbehörden – weg von einem reinen „Abhak“-Verfahren hin zu evidenzbasierten Compliance-Erwartungen. Dieser Wandel beruht auf mehreren Faktoren, darunter die zunehmende Komplexität moderner Geschäftsmodelle, häufigere grenzüberschreitende Transaktionen, signifikante technologische Fortschritte sowie der Trend zu harmonisierten regulatorischen Standards, bei denen Umwelt, Soziales und Governance zentrale ESG-Aspekte darstellen.¹

Ein Beispiel, welches diesen Umbruch verdeutlicht, ist der Datenschutz. Während die EU die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) konsequent umsetzt, steht ein US-Unternehmen vor der Herausforderung, sich im Dickicht einzelstaatlicher Datenschutzgesetze wie dem California Consumer Privacy Act (CCPA) zurechtzufinden. In der Asien-Pazifik-Region weichen die Anforderungen zusätzlich erheblich voneinander ab. Untersuchungen des Ponemon Institute haben gezeigt, dass die Kosten für Nichteinhaltungen im Durchschnitt bis zu 2,65-mal höher ausfallen können als die Investitionen in die Einhaltung der Vorschriften. Diese Diskrepanzen und die damit verbundenen hohen Kosten erschweren es multinationalen Unternehmen, stets alle Regelungen einzuhalten – was nicht nur zu finanziellen Belastungen, sondern auch zu Reputationsschäden führen kann.²

Auch im Bereich Anti-Geldwäsche (AML) und Know-Your-Customer (KYC) variieren die Standards weltweit. Unternehmen müssen oft strenge Vorgaben aus der EU und dem UK mit anderen Anforderungen in Regionen wie Lateinamerika oder Asien-Pazifik in Einklang bringen, da mangelhafte Transparenz schnell Compliance-Lücken und somit rechtliche sowie finanzielle Risiken zur Folge haben kann.

Mit Daten den Compliance-Dschungel bewältigen

Die Nutzung vertrauenswürdiger, aktueller und umfangreicher Daten – etwa über die flexiblen Nexis Data+ APIs – ist entscheidend, um den komplexen Anforderungen der Compliance gerecht zu werden. Durch die Einbindung robuster regulatorischer Informationen in Risikoanalysen, Due-Diligence-Prüfungen und andere Compliance-Anwendungen können Organisationen potenzielle Anforderungen frühzeitig erkennen und zügig reagieren.

Zudem helfen die mit Nexis Diligence+ bereitgestellten Due-Diligence-Daten dabei, dass internationale Partner, Lieferanten und Tochtergesellschaften stets die speziellen regulatorischen Anforderungen ihrer jeweiligen Länder erfüllen. Eine laufende Überwachung negativer Medienberichte zusammen mit Informationen von Dritten unterstützt Compliance-Teams zusätzlich dabei, potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und so regulatorische Strafen sowie Betriebsstörungen zu vermeiden.

Wie Daten und Technologie helfen, grenzüberschreitende Compliance zu visualisieren

Aktuelle Daten, fortschrittliche Analysen und Künstliche Intelligenz können in Lösungen integriert werden, die automatisch relevante regulatorische Änderungen, mögliche Compliance-Konflikte und aufkommende Risiken in verschiedenen Rechtsordnungen erkennen. Diese Technologien ermöglichen es, verschiedene Szenarien – wie den Eintritt in neue Märkte oder die Integration komplexer Drittpartner – frühzeitig zu modellieren und dadurch fundierte Entscheidungen zu treffen. So wird der Übergang von reaktiver Krisenbewältigung zu strategischer Risikominderung realisiert.

Aktuelle Daten, moderne Analysen und Künstliche Intelligenz können in Systeme integriert werden, die automatisch relevante regulatorische Änderungen, potenzielle Compliance-Konflikte und neue Risiken in verschiedenen Rechtsordnungen identifizieren. „Organisationen in stark regulierten Branchen von besonders starken Renditen durch intelligente Prozessautomatisierung, mit Compliance-bezogenen Kostensenkungen von 30–45 % und erheblichen Rückgängen bei regulatorischen Feststellungen“, berichtet Medium.³

Darüber hinaus lassen prädiktive Modelle verschiedene Szenarien simulieren – beispielsweise den Eintritt in neue Märkte oder die Integration komplexer Drittpartner – und unterstützen so fundierte Entscheidungen. Dadurch verlagert sich der Fokus von reiner Krisenbewältigung zu vorausschauender Risikominderung.

Schritte zum Aufbau einer datengetriebenen Compliance-Strategie

Multinationale Organisationen, die ihre Compliance im internationalen Kontext verbessern wollen, können dazu folgende Strategien umsetzen:

• Integration umfassender regulatorischer Intelligenz: Nutzen Sie zuverlässige Datensätze, um jederzeit über die neuesten regulatorischen Entwicklungen in allen relevanten Rechtsgebieten informiert zu bleiben.
• Echtzeit-Überwachung von Drittanbietern: Gewährleisten Sie, dass internationale Partner, Lieferanten und Tochterunternehmen fortlaufend die jeweiligen länderspezifischen Compliance-Anforderungen erfüllen.
• Zentralisierung der Compliance-Technologie: Richten Sie eine zentrale Plattform ein, die Ihrem globalen Compliance-Team den Zugang zu allen relevanten Daten ermöglicht und damit die Optimierung von Risikoanalysen sowie Due-Diligence-Prozessen unterstützt.
• Szenarioplanung und prädiktive Stresstests: Verwenden Sie prädiktive Analysen, um regulatorische Konflikte zu simulieren und frühzeitig strategische Maßnahmen zu entwickeln.

MEHR DAZU: Risikomanagement im Zeitalter von Big Data und KI

Internationale Compliance in einen strategischen Vorteil verwandeln

In der heutigen global vernetzten Wirtschaft stellt regulatorische Komplexität eine dauerhafte Herausforderung dar. Unternehmen, die in hochwertige Daten und moderne Risikomanagement-Technologien investieren, können die Einhaltung internationaler Vorschriften nicht nur sichern, sondern diese auch strategisch nutzen, um operationelle Risiken zu reduzieren und langfristige Wettbewerbsvorteile zu erzielen. So wird Compliance von einer bloßen Pflicht zu einem wertvollen Geschäftsbereich.

¹ EU evolution: the rise of evidence-based compliance, financierworldwide.com, 01.2025
² The true cost of compliance, ponemon.org, 01.2011
³ 9 Game-Changing AI Workflow Automation Benefits Revealed, medium.com, 09.05.2025