De aanhoudende — en steeds geavanceerdere — pogingen van partijen die regelgeving omzeilen voor illegaal gewin, hebben veel landen ertoe aangezet hun raamwerk voor financiële criminaliteit te versterken. Dat geldt ook voor het Verenigd Koninkrijk, met wetten als de Economic Crime Act 2022 en de recent ingevoerde Economic Crime and Corporate Transparency Act (ECCTA), die op 23 juni 2025 van kracht is geworden.
Deze wetgeving verandert de manier waarop banken, investeringsmaatschappijen en internationale organisaties omgaan met naleving van regelgeving. Doe jij zaken met bedrijven in het VK of heeft jouw organisatie daar een kantoor? Handig om te weten wat er speelt — in deze blog zetten we e.e.a. op een rijtje voor je.
Belangrijkste doelstellingen van de nieuwe wetgeving
- Misbruik van Britse bedrijfsstructuren voorkomen: uitbreiding van de bevoegdheden van het handelsregister (Companies House), hervorming van de wetgeving rond limited partnerships en verplichte identiteitsverificatie.
- Handhavingsinstrumenten versterken: snellere inbeslagname van cryptoactiva en effectievere informatie-uitwisseling mogelijk maken.
- Legitieme ondernemingen ondersteunen: de nauwkeurigheid van bedrijfsgegevens verbeteren, zodat stakeholders beter geïnformeerde beslissingen kunnen nemen.
Daarnaast introduceert de wet verplichte identiteitscontroles voor bestuurders en nieuwe bevoegdheden om verdachte gegevens uit het handelsregister te verwijderen. Ook krijgen opsporingsinstanties bredere bevoegdheden om digitale activa in beslag te nemen — zelfs zonder een strafrechtelijke veroordeling.
Van beleid naar praktijk: effectieve complianceprocessen opbouwen
Hieronder volgen aanbevelingen die best practices combineren met AI-technologie en datagedreven inzichten, zodat organisaties beter kunnen inspelen op nieuwe risico’s.
- Blijf up-to-date met regelgeving
In een dynamische omgeving is het essentieel om regelgevingswijzigingen op te volgen. Sinds het VK na de Brexit eigen anti-witwas- en sanctieregels heeft ingevoerd, moeten banken en financiële instellingen extra waakzaam zijn. Schrijf je in op officiële kanalen zoals FCA, HM Treasury en Companies House, en gebruik een centraal AI-ondersteund logboek om beleid efficiënt te synchroniseren met nieuwe vereisten.
Tip: Stel automatische alerts in voor regelgevingsnieuws, zodat je geen updates mist die grensoverschrijdende transacties kunnen beïnvloeden.
- Voer grondige risicoanalyses uit
Sterke risicoanalyses helpen kwetsbaarheden tijdig herkennen en beperken. Gezien de verbrede reikwijdte van de regelgeving moeten organisaties risico’s beoordelen rond digitale activa, limited partnerships en internationale transacties. Door traditionele methoden aan te vullen met AI-technologie ontstaat een vollediger beeld van opkomende dreigingen.
Tip: Gebruik AI-gestuurde risicotools om grote hoeveelheden data sneller te analyseren en risicogebieden nauwkeuriger te identificeren.
- Gebruik alternatieve databronnen
Alleen interne data gebruiken is niet genoeg. Instellingen kunnen hun risicobeoordelingen verrijken met externe bronnen zoals sanctielijsten, waarschuwingsregisters en negatieve media.
Tip: Koppel flexibele API’s aan je systemen zodat risicomodellen continu worden bijgewerkt en nieuwe dreigingen snel worden herkend.
- Automatiseer monitoring
Handmatige controle volstaat niet meer. Met AI-gestuurde monitoring kunnen banken en investeringsfirma’s transacties, media en risicoprofielen voortdurend volgen en gericht reageren op signalen van gevaar.
Tip: Automatisering verhoogt de snelheid en nauwkeurigheid van detectie, vermindert foutmeldingen en maakt tijd vrij voor echte risico’s.
- Versterk due diligence bij derden
Een goed complianceprogramma begint met betrouwbare klant- en leverancierscontrole. Extra grondigheid is vereist bij risicovolle klanten, zoals politiek prominente personen (PEP’s).
Tip: Combineer zelfgerapporteerde informatie met externe datasets over negatieve media, uiteindelijke eigendom, sancties en waarschuwingslijsten.
- Stimuleer een cultuur van compliance
Een sterke compliancecultuur is essentieel om risico’s te beperken. Regelmatige trainingen met praktijkvoorbeelden helpen medewerkers rode vlaggen herkennen en adequaat handelen.
Tip: Leiderschap moet het voorbeeld geven: stel duidelijke verwachtingen en bied voortdurende opleiding.
- Bereid je voor op audits
Nu toezichthouders meer bevoegdheden hebben om grondige audits uit te voeren, is auditgereedheid cruciaal. Regelmatige interne controles en centrale documentatie zorgen dat trainingsverslagen en transactiegeschiedenis direct beschikbaar zijn.
Tip: Evalueer regelmatig je processen en los tekortkomingen op vóórdat externe auditors dat doen.
- Blijf wendbaar
In een veranderlijke wereld is aanpassingsvermogen onmisbaar. Continue evaluatie van relaties met derden en geopolitieke risico’s helpt organisaties vooruitdenken.
Tip: Combineer monitoring van negatieve media, risicodata en AI-analyses om snel te reageren op nieuwe bedreigingen.
Handel nu om risico’s voor te blijven
De nieuwe Britse wetgeving tegen economische criminaliteit brengt zowel uitdagingen als kansen met zich mee. Download ons nieuwe eBook, De toekomst van wereldwijde AML-naleving: nieuwe uitdagingen in een door technologie gedreven wereld, en ontdek hoe het nalevingslandschap verandert in het Verenigd Koninkrijk en daarbuiten.
Neem contact met ons op
E-mail: support@lexisnexis.eu
Telefoonnummer: +31 (0) 20 485 3456