Financiële criminaliteit

Wat is financiële criminaliteit?

Financiële criminaliteit of financial crime bestaat al zo lang als mensen geld ruilen voor goederen en diensten. Financiële criminaliteit verwijst specifiek naar misdrijven die gericht zijn op het eigendom van anderen. Aangezien bijna alle bedrijven in het kader van de voortschrijdende digitalisering hun activiteiten en diensten voornamelijk online uitvoeren, zijn ze een gemakkelijk doelwit voor cybercriminaliteit. Voor bedrijven betekent dit dat criminelen steeds geavanceerdere methoden ontwikkelen om belangrijke financiële gegevens te verkrijgen.

Helaas zijn het niet altijd derden die bij financiële fraude betrokken zijn. Integendeel, een groot aantal financiële misdrijven wordt gepleegd door interne medewerkers van bedrijven. Daardoor weten deze mensen niet alleen hoe ze het gemakkelijkst aan belangrijke gegevens kunnen komen, maar ook hoe ze hun sporen het beste kunnen uitwissen – of dat nu in contact met financiële instellingen zoals banken is, in de omgang met klanten of binnen de toeleveringsketen.

Welke soorten financiële criminaliteit zijn er?

Een financieel misdrijf kan worden gepleegd door zowel externe aanvallers als interne medewerkers. Er zijn individuele daders, maar ook georganiseerde criminelen. De belangrijkste soorten financial crime zijn:

• Fraude, omkoping en corruptie
• Financiering van terrorisme
• Marktmisbruik en belastingontduiking
• Identiteitsdiefstal, verduistering en vervalsing
• Elektronische criminaliteit
• Witwassen
• Persoonlijke aankopen met bedrijfsgeld
• Geld of spullen stelen uit een winkel

FCRM: Financiële criminaliteit op een duurzame manier aanpakken

Financial Crime Risk Management, ook wel bekend als FCRM, is het proactief zoeken naar en regelmatig controleren van verdachte activiteiten en financiële misdrijven.

De antiwitwasregels van de EU

Om verdachte transacties en activiteiten makkelijker op te sporen en mogelijke mazen in de wet zo snel mogelijk te dichten, heeft de Europese Commissie in juli 2021 een aantal wetsvoorstellen gedaan. Strengere regels in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering moeten financiële criminelen afremmen en bedrijven beschermen.

Tegelijkertijd verplichten deze regels bedrijven om hun gegevens naar beste weten en overtuiging te beschermen. Als ze dat niet doen, kunnen ze hoge boetes krijgen die kunnen oplopen tot miljarden. Het is dus extra belangrijk voor bedrijven om een goede FCRM-strategie te ontwikkelen.

LexisNexis FCRM-oplossingen

Wij helpen je om jouw bedrijf te beschermen tegen de toenemende risico's op het gebied van cyber- en financiële criminaliteit. Lees meer over onze compliance-oplossingen als je meer wilt weten. 

Werk volgens de compliance-richtlijnen

Er zijn verschillende branche- en bedrijfsspecifieke risicogebieden. Met vaste compliance-richtlijnen minimaliseer je het risico op overtredingen van de regels in jouw bedrijf. Het maakt niet uit of de richtlijnen zelf opgelegd zijn of geregeld worden door nationale en internationale wetten.

Controleer zakenpartners met due diligence

Beveilig jezelf met een gedetailleerde due diligence-controle : deze procedure helpt om een bedrijf of persoon zorgvuldig te analyseren op economische, juridische, fiscale en financiële omstandigheden.

Gebruik nu de due diligence-tool en identificeer risico's!

Proactieve risicomonitoring van jouw leveranciers

Zorg ervoor dat jouw toeleveringsketens vrij zijn van witteboordencriminaliteit en twijfelachtige of illegale praktijken met proactieve risicomonitoring. Met een uitgebreide PESTEL-analyse kun je jezelf beschermen tegen politieke, economische, sociaal-culturele, technologische, juridische en milieurisico's, zowel ter bescherming van jouw bedrijf als ter bescherming van jezelf.

Gebruik nu de Pestel-analysetool!

Risicogebaseerde aanpak van politiek prominente personen

Er is een hoger risico op corruptie, witwassen of belastingontduiking, vooral bij het omgaan met politiek prominente personen. Met behulp van een risicogebaseerde aanpak kun je gebruikmaken van gegevens om het individuele risico van een politiek prominente persoon te bepalen en nuttige oplossingen te krijgen om financiële criminaliteit in jouw bedrijf te voorkomen.

Ken de uiteindelijke begunstigden

Bedrijven moeten in ieder geval weten wie de uiteindelijke begunstigden (UBO's) van hun klanten, leveranciers en andere zakenpartners zijn en precies weten met wie ze zakelijke relaties onderhouden. Alleen zo kun je financiële criminaliteit zoals witwassen, corruptie of omkoping in jouw bedrijf voorkomen.