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Mit den steigenden Erwartungen der Öffentlichkeit und der zunehmenden Raffinesse der Finanzkriminalität wird die Prüfung potenzieller Kunden im Rahmen von Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence (CDD) für Banken immer wichtiger. In diesem Blog beleuchten wir, wie Banken Künstliche Intelligenz (KI) nutzen, um ihre KYC- und CDD-Prozesse zu optimieren, und erläutern, warum ein verantwortungsvoller KI-Ansatz die Kundenüberprüfung präziser und zuverlässiger gestaltet.
Die CDD- und KYC Prüfung ist eine der zentralen Aufgaben jeder Bank. Früher umfasste dieser Prozess typischerweise die Überprüfung der Identität, der finanziellen Stabilität und des rechtlichen Risikos eines potenziellen Kunden. Doch in den Jahren 2024/25 ist dieser Prozess aufgrund der drei folgenden Hauptfaktoren wichtiger und komplexer denn je:
Moderne CDD- und KYC-Verfahren müssen zur Bestimmung der Identität, des Rufs und des gesellschaftlichen Einflusses von Kunden ein deutlich breiteres Spektrum an Datenquellen analysieren. Dabei sollten unter anderem folgende Aspekte berücksichtigt werden:
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In den letzten Jahren haben Banken die Herausforderungen moderner CDD- und KYC-Verfahren durch den Einsatz von KI-Tools erfolgreich bewältigt. Dadurch wurden die Verfahren präziser und effektiver, was wiederum zu einer Einsparung von Arbeitszeit führte. KI bietet dabei mehrere Vorteile:
Bestimmte KI-Tools und unzureichende KI-Datenquellen können für Banken und ihre Kunden Risiken in Bezug auf Verzerrungen, Ungenauigkeiten und die Nichteinhaltung von Datenschutz- und Ethikstandards darstellen. Wenn Banken ihre CDD- oder KYC-Entscheidungen auf fehlerhafte Technologien oder ungenaue Daten stützen, könnten sie unwissentlich einen Hochrisikokunden akzeptieren und dadurch erhebliche rechtliche Probleme verursachen.
Verantwortungsbewusstes Handeln ist für Banken, die KI in ihren KYC- und CDD-Prozessen einsetzen möchten, der effektivste Weg. Dabei werden die Ethik und Sicherheit der eingesetzten Technologien sowie die Datenqualität berücksichtigt. Im Finanzsektor wird die Bedeutung dieses Trends zunehmend erkannt. So hat beispielsweise Norges Bank Investment Management über 60 ihrer investierten Unternehmen angeschrieben und Maßnahmen für einen verantwortungsvollen Umgang mit KI gefordert.2
LexisNexis ist seit über 50 Jahren ein etablierter Datenanbieter und verfügt über umfassende, langjährige und teilweise exklusive Content-Lizenzvereinbarungen mit Herausgebern weltweit. Wir liefern Daten, die Ihre Organisation wirklich voranbringen, und achten dabei selbstverständlich auf die geistigen Eigentumsrechte unserer lizenzierten Partner. Unsere Transparenz in Bezug auf unsere zuverlässigen Daten sollte Ihnen das Vertrauen geben, diese verantwortungsvoll zu nutzen. So können Sie Ihre CDD- und KYC-Aktivitäten mit einem verantwortungsvollen KI-Ansatz optimieren.
Nexis Diligence+ bietet eine umfassende Sammlung von Inhalten und eine vollständige 360-Grad-Ansicht von Personen und Unternehmen, um eine gründliche Risikobewertung zu ermöglichen. Dies unterstützt den verantwortungsvollen Einsatz von Technologie zur Verbesserung Ihrer CDD- und KYC-Prozesse. Gleichzeitig ermöglicht unsere API-Lösung Nexis Data+ die Integration unserer angereicherten Daten in Ihre bestehenden Tools und Plattformen. Nexis Data+ bietet direkten Zugang zu einem umfangreichen Datenuniversum, das Nachrichten, rechtliche, unternehmerische, finanzielle und biografische Quellen, ESG-Ratings, wissenschaftliche Zeitschriften, Compliance-Daten und mehr umfasst, um Risiken potenzieller Kunden und Dritter zu erkennen.
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1 Here's why every investor should embrace Responsible AI | World Economic Forum, weforum.org, 21.06.2024
2 Companies need more AI competency at board level, Norway's wealth fund says | Reuters, reuters.com, 16.08.2024
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