Compliance, Risk & Due Diligence
Blijf financiële criminaliteit de baas
Financiële misdrijven zoals omkoping, corruptie en witwassen komen steeds vaker voor en lijken ook complexer. Eén van de meest voorkomende redenen voor betrokkenheid van een bedrijf bij vermeende financiële criminaliteit is de blootstelling aan de activiteiten van derde partijen en leveranciers. In dit blog onderzoeken we de trends in financiële criminaliteit waar jouw bedrijf van op de hoogte moet zijn. Vervolgens...
Wat bedrijven kunnen leren van recentelijke handhavingsacties
Grote bedrijven zijn het afgelopen jaar beboet met honderden miljoenen dollars omdat ze niet compliant waren. Of de beschuldigingen nu verband houden met omkoping en corruptie of schendingen van nieuwe wetgeving inzake zorgplicht voor mensenrechten, een terugkerend thema in veel gevallen was de betrokkenheid van derde partijen. In onze serie over risico’s die derde partijen met zich mee brengen lees je verder. Regelgevers...
Meer aandacht voor ESG-regels en mensenrechten
In de afgelopen vijf jaar is de dominante trend op het gebied van wereldwijde naleving de verspreiding van wetgeving geweest die bedrijven verplicht om Mensenrechten- en ESG -due diligence (HRDD) uit te voeren bij derden en leveranciers. In deze blog leggen we uit waarom inspelen op deze trend een prioriteit zou moeten zijn voor elk bedrijf. Wereldwijde regelgeving De meest voor de hand liggende reden waarom bedrijven...
Hoe vermijd je witwasboetes?
De wereldwijde boetes voor witwassen zijn recentelijk met 50% gestegen. In dit blog gaan we in op de manieren waarop jouw bedrijf boetes kan voorkomen. De schadelijke impact van boetes voor witwassen Volgens Fenergo zijn de totale bedragen die bedrijven betaalden om te schikken, in zaken over vermeend witwassen en andere financiële misdrijven, in 2022 gestegen met 50%. Enkele recente voorbeelden zijn: In 2023...
Effectief reageren op nieuwe AML regelgeving
In het nieuwste blog in onze AML-serie hebben we de belangrijkste ontwikkelingen uiteengezet die snelle regelgevende veranderingen over de hele wereld aansturen. Vandaag gaan we een stap verder door zeven manieren voor te stellen waarop bedrijven moeten reageren op deze opkomende regelgevingsrisico's. 1. Proactief toezicht houden op regelgevingsontwikkelingen Dit lijkt misschien voor de hand liggend advies, maar het...
Vier trends m.b.t. het risico op witwassen
Het identificeren en verminderen van risico's op witwassen behoort tot de belangrijkste compliance taken voor elk financieel dienstverlenend bedrijf. Toch maken vier trends het in 2023 moeilijker dan ooit, terwijl steeds strengere wetgeving over de hele wereld de kosten van een AML -fout verhoogt. Onze nieuwe whitepaper bekijkt de belangrijkste trends met betrekking tot het risico op witwassen, vat de belangrijkste wettelijke...
Leren van witwasboetes: 5 lessen voor bedrijven
Vermeende schendingen van Anti-Witwasregelgevingen leiden tot steeds grotere boetes voor bedrijven. In dit blog gaan we dieper in op vijf recente handhavingsacties door toezichthouders van over de hele wereld. Deze vertalen we naar tips. Hiermee kunnen bedrijven hun naleving verbeteren en het risico van witwassen van geld beter beheersen. 1.Kies voor een op risico gebaseerde benadering van due diligence, aangedreven...
Ontdek witwassen vóór de boete
Bedrijven krijgen steeds hogere boetes opgelegd wegens vermeende schendingen van antiwitwas regelgeving. De totale boetes wereldwijd waren in 2022 maar liefst 50% hoger dan in 2021. Naast de financiële impact veroorzaken nalevingsschendingen aanzienlijke juridische, reputatie- en strategische schade aan bedrijven. Het is daarom cruciaal dat banken en andere bedrijven verdachte financiële activiteiten kunnen opsporen voordat...
AML Compliance: wereldwijde ontwikkelingen
Antiwitwassenregelgeving is de afgelopen jaren snel veranderd, van Zwitserland tot Singapore, van Brazilië tot Bahrein. In deze blog identificeren we daarom vier belangrijke ontwikkelingen die wereldwijd de veranderingen in AML-regelgeving aansturen. 1. AML-regelgeving staat niet stil Wetten en voorschriften veranderen vaak heel geleidelijk over decennia, maar dat is zeker niet het geval geweest voor de eisen met...
Hoge risico's op witwassen en financiering van terrorisme in de banksector
In een rapport van de Europese Bankautoriteit (EBA) wordt gewaarschuwd dat betalingsbedrijven en banken in de EU het risico van witwassen en terrorismefinanciering vaak onvoldoende in kaart brengen en beheren, ondanks het verhoogde risico van beide binnen de sector. In dit blog worden de bevindingen van het rapport besproken en worden suggesties gedaan voor bedrijven, zoals de noodzaak van een uitgebreid due diligence...
Nieuwe EU-richtlijnen voor klantonderzoek
De EU heeft recentelijk nieuwe richtlijnen gepubliceerd over klantonderzoek van derden met betrekking tot sanctierisico's, met name voor bedrijven die actief zijn in Rusland en Wit-Rusland. Daarnaast blijkt uit een enquête van de Britse financiële toezichthouder dat veel bedrijven tekortkomingen hebben in hun beheer van sanctierisico's en klantonderzoek. Veel nieuwe ontwikkelingen dus. In deze blog bekijken we daarom...
De nieuwe EU Corporate Sustainability Due Diligence Directive
Nederlandse bedrijven krijgen op korte termijn te maken met groeiende wet- en regelgeving op het gebied van Corporate Sustainability. In dit blog bekijken we wat bedrijven kunnen verwachten van deze richtlijn, evenals de bredere trend naar wereldwijde due diligence-regelgeving op het gebied van mensenrechten. Vervolgens kijken we naar de beste manier om jouw due diligence-aanpak aan te passen met de hulp van Nexis® Solutions...
LexisNexis lanceert Nexis Diligence+™︎
Nexis Diligence+ combineert geavanceerde technologie met een grote verzameling van gegevens waarmee organisaties risico's beperken en op grote schaal due diligence kunnen uitvoeren. Amsterdam – 20 september 2023 – LexisNexis® heeft een nieuwe due diligence-oplossing gelanceerd: Nexis Diligence+ . Dit platform combineert geavanceerde technologie met toegang tot een ongeëvenaarde verzameling (inter)nationale gegevens...
Zo zet je sanctielijsten in om jouw organisatie te beschermen
Sancties zijn vaak hete hangijzers in internationale nieuwsberichten, vooral als ze betrekking hebben op buitenlandse regeringen en internationale relaties. Maar je realiseert je misschien niet dat sancties kunnen worden opgelegd aan elke entiteit die regels overtreedt. Sancties zijn belangrijk voor bedrijven, want het werken met mensen die gesanctioneerd zijn kan ernstige gevolgen hebben. Daarom is het controleren...
Nexis Diligence+™︎: Verleg jouw due diligence naar een hoger niveau
Als het tot zaken doen aankomt, is het belangrijk om hoge standaarden te hebben – vooral als het gaat om risicoanalyse en het beschermen van jouw reputatie. Om dit te doen heb je en volledig due diligence proces nodig dat gebasseerd is op betrouwbare informatie. En met zoveel andere verantwoordelijkheden kan het moeilijk zijn om een goed doorgrond due diligence onderzoek in korte tijd te doen. Als je naar schaalbare...
De gevolgen van hybride werken
Met een nog steeds groeiend aantal werknemers dat op zijn minst gedeeltelijk op afstand wil werken, worden werkgevers over de hele wereld geconfronteerd met een nieuwe arbeidsrealiteit. Deze trend, versneld door de pandemie, kan een aanzienlijke impact hebben op de bedrijfs- en werkomgeving van een bedrijf. Maar met de juiste cloudgebaseerde tools kan deze impact een positief resultaat opleveren voor zowel het bedrijf...
Vier manieren om externe risico's te verminderen
Lagere operationele kosten, stabielere supply chains, soepelere intreding op nieuwe markten – het outsourcen van bedrijfsfuncties naar externe partijen heeft onmiskenbare voordelen. Maar naarmate de externe netwerken waar bedrijven op vertrouwen steeds groter en complexer worden, wordt het ook steeds moeilijker om de hieraan gerelateerde juridische, financiële, strategische en reputatierisico's te herkennen en beperken...
Waarom ESG due diligence zo belangrijk is
Toezichthouders verlangen steeds vaker dat bedrijven en financiële dienstverleners ESG-risico's opnemen in hun processen voor due diligence en risicomanagement. Maar aandacht voor Environment, Social Responsibility & Governance levert ook kansen op: vermogensbeheerders en zakenbanken hebben forse rendementen behaald door assets in duurzame fondsen te investeren. En bedrijven die open zijn over hun ESG-toezeggingen boeken...
Risico’s van falende due diligence
Recente regelgevende handhavingsmaatregelen tegen vermeende omkoping en schendingen van sancties tonen de toenemende risico's van falende due diligence. Vermeende inbreuken op de naleving van compliance regels hebben geleid tot gecombineerde boetes en schikkingen ter waarde van honderden miljoenen dollars in het tweede kwartaal van 2023. Regelgevers hebben handhavingsmaatregelen genomen tegen bedrijven vanwege hun activiteiten...
Nieuwe Wolfsberg-principes waarschuwen banken voor risicofactoren
De Wolfsberg-principes worden algemeen beschouwd als gezaghebbende richtlijnen voor hoe financiële instellingen moeten reageren op de toenemende risico's van omkoping en corruptie. Voor het eerst in zes jaar is onlangs een nieuwe leidraad uitgebracht. In deze blog kijken we naar de belangrijkste aanbevelingen van risicofactoren die banken zouden moeten aanzetten tot een verscherpt due diligence-onderzoek en we leggen...
Wereldwijde trend richting verplichte due diligence
Wereldwijde trend richting verplichte due diligence op het gebied van mensenrechten De Duitse Supply Chain Due Diligence Act is van kracht sinds 1 januari 2023. Deze nieuwe wet vereist dat grote bedrijven die in Duitsland actief zijn, mensenrechten en milieu due diligence uitvoeren voor hun organisatie en hun leveranciers. Nu overwegen veel landen het voorbeeld van Duitsland te volgen met vergelijkbare regelgeving....
ESG-due diligence is niet langer optioneel
Grote banken worden vaker geconfronteerd met de roep van beleggers om klimaatactie In de afgelopen maand hebben enkele van 's werelds grootste banken een oproep gekregen van investeerders om hun ESG - en klimaatinspanningen te verbeteren. Dit is het meest recente bewijs dat een groeiend deel van de aandeelhouders, werknemers en consumenten wil investeren in, werken voor en kopen van bedrijven die een positieve, ethische...
Wat zijn sancties en hoe werkt sanctiescreening
De kranten staan er vol van: sancties. Deze lijken voortdurend in beweging te zijn. Er zijn bestaande sancties die zich ontwikkelingen maar er komen ook regelmatig sancties bij. Maar wat zijn sancties nou precies en hoe kunnen ze jouw organisatie beïnvloeden? Wat is een sanctie? Een sanctie is een politieke of economische maatregel die vaak door regeringen en internationale instanties wordt uitgevoerd om het gedrag...
Risk management en 5AMLD & 6AMLD richtlijnen
Is uw risk management proces klaar voor de compliance eisen van de EU rondom 5 AMLD en 6AMLD? 2020 is een belangrijk jaar voor de wetgeving rondom Anti-Money Laundering (AML). De Fifth Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) van de EU ging van kracht in januari en de nieuwe, 6AML, verschijnt in december. Hierdoor moeten alle Europese bedrijven nog zekerder zijn dat hun due diligence en risk monitoring processen voldoen...
Screent u leveranciers?
Screent u ook uw leveranciers? Het screenen van personeel, klanten en leveranciers is belangrijk om de integriteit van uw organisatie te bewaken. Vaak is het screenen van eigen personeel vanzelfsprekend, maar externe partijen vallen daarbij meestal tussen wal en schip. Wat kunt u doen om dit te voorkomen? Zorgvuldige screening kan imago- en financiële schade voorkomen De meeste bedrijven doen al veel aan beveiliging...