Compliance, Risk & Due Diligence
DORA: een inkijkje in de nieuwe regelgeving
De Digital Operational Resilience Act (DORA) van de EU is vanaf 17 januari 2025 van toepassing op een breed scala aan financiële bedrijven in Europa. De nieuwe regelgeving is bedoeld om de IT-beveiliging en weerbaarheid van organisaties en daarmee de bredere financiële sector te versterken. DORA introduceert nieuwe vereisten voor het beheer van risico's bij derde partijen. In deze blog bespreken we vijf belangrijke inzichten...
CSDDD: Wat betekent het voor jouw organisatie?
De wereldwijde focus op duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid wordt steeds sterker. Voor bedrijven betekent dit dat het niet langer voldoende is om alleen intern duurzame keuzes te maken; er wordt nu ook verwacht dat organisaties verantwoordelijkheid nemen voor de impact in hun gehele waardeketen. De Europese Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD) speelt hierin een centrale rol. Maar...
Financiële Schokken en Bedrijfsveerkracht: Lessen voor organisaties
Financiële schokken lijken bijna de norm te zijn geworden voor bedrijven die in 2024-2025 internationaal opereren. Recente schokken, zoals sterk stijgende inflatie, plotselinge economische sancties en militaire crises, hebben elk het potentieel om toeleveringsketens te verstoren en bedrijfsactiviteiten te belemmeren. Organisaties die veerkracht hebben opgebouwd, zijn beter in staat om schokken te doorstaan en hun toeleveringsketens...
Navigeren door financiële risico’s in een dynamische economie
De wereldeconomie in 2024-2025 wordt gekenmerkt door fluctuaties in inflatie, materiaalkosten en groeicijfers in verschillende jurisdicties. Alleen organisaties die deze risico’s kunnen identificeren en beheersen, zullen succesvol kunnen navigeren in deze uitdagende economische omgeving. In deze vatten we de belangrijkste financiële trends samen en hoe organisaties hierop zouden moeten reageren. Drie economische trends...
Navigeren door economische sancties: strategieën voor internationale bedrijven
De Verenigde Staten, Rusland, de EU, Europa, China en de VAE behoren tot de vele jurisdicties die recent economische sancties hebben opgelegd aan buitenlandse bedrijven en individuen. Deze sancties worden vaak ingevoerd als reactie op vermeende mensenrechtenschendingen, geopolitieke spanningen of schendingen van internationaal recht. Elk bedrijf dat internationaal opereert, kan te maken krijgen met juridische en financiële...
Optimaliseer jouw adverse media screening met deze 5 tips
Screening op negatieve media kan een organisatie helpen om reputatierisico’s beter te beheren en nieuwe zakelijke kansen te benutten. Maar met de toenemende risico’s van online desinformatie is een zorgvuldige aanpak nodig voor het implementeren van een effectieve screening op negatieve media. Organisaties die reputatieproblemen snel opsporen, kunnen onherstelbare schade voorkomen en een concurrentievoordeel behalen...
De kracht van technologie voor effectief risicobeheer
Adverse media-screening is een essentieel onderdeel geworden van het risicobeheerproces van organisaties, voor het screenen van derden en klanten gedurende de relatie. De laatste jaren hebben technologische ontwikkelingen screening nog effectiever en efficiënter voor het identificeren van risico's. In dit blog bekijken we vier voordelen van het gebruik van technologieplatforms zoals LexisNexis voor uw negatieve nieuwsscreening...
Adverse Media Screening: Wat betekent het en waarom is het belangrijk?
Organisaties moeten steeds vaker hun derde partijen screenen op negatieve nieuwsbronnen over de hele wereld. Dit helpt om risico’s vroeg te identificeren, maar ook commerciële- en investeringsmogelijkheden te vinden. Organisaties kunnen hun reputatie op deze manier beschermen. In dit blog verkennen we wat negatieve media-screening inhoudt, hoe het organisaties helpt en hoe data en technologie dit proces kunnen ondersteunen...
Top 5 manieren waarop risicobeheerteams gebruik maken van generatieve AI
Naarmate risicobeheer steeds meer datagedreven wordt, komt generatieve AI naar voren als een vernieuwende technologie voor risicoteams. Dit is goed nieuws voor risicoprofessionals, omdat hiermee repetitieve taken geautomatiseerd kunnen worden, zodat jij je kan richten op analyses en strategisch advies. In dit blog verkennen we 5 belangrijke toepassingen van AI voor het transformeren van risicobeheer, en hoe je deze...
Hoe reageer je op het Oekraïneconflict?
Het conflict in Oekraïne heeft de risico's van het zakendoen met derde partijen flink verhoogd. Wereldwijd lopen bedrijven een hoger risico op onderbrekingen in de toeleveringsketen en reputatieschade. Wat bedrijven kunnen doen om risico's te vermijden, lees je in dit blog Monitoren van regelgevingsrisico's Een van de belangrijkste stappen is het monitoren van de nieuwste sanctielijsten die worden gepubliceerd door...
Meer risico's door de oorlog in Oekraine
In februari 2024 was het twee jaar sinds het begin van het conflict in Oekraïne. We hebben allemaal gezien dat de oorlog nieuwe risico’s met zich mee heeft gebracht. In deze blog bekijken we de belangrijkste risico's voor bedrijven. Verhoogd risico door voortdurend veranderende sancties Naast de militaire gevechten wordt het conflict ook uitgevochten via economische sancties gericht op Russische en Oekraïense personen...
3 belangrijke inzichten uit het Kroll Rapport
Uit het Kroll Fraud and Financial Crime Report van vorig jaar blijkt dat bedrijven zich steeds meer zorgen maken dat derde partijen een hoger risico op financiële criminaliteit vormen. We hebben het hele rapport (dat is geschreven n.a.v. een onderzoek onder 400 leidinggevenden in 8 landen) voor je doorgelezen en delen in dit blog alle lessen met je. "Derden-gatekeepers" zijn een katalysator voor toenemende financiële...
Opkomende wetgeving voor MVO en mensenrechten due diligence: 6 tips
Miljoenen bedrijven wereldwijd zijn de afgelopen jaren geraakt door regelgeving die hen verplicht om due diligence uit te voeren op het gebied van ESG (milieu, maatschappij en goed bestuur) en mensenrechten - of ze zullen daar binnenkort mee te maken krijgen. Deze regelgeving brengt nieuwe juridische, financiële, strategische en reputatierisico's met zich mee voor bedrijven. Het navigeren door dit regelgevingslandschap...
Top 5 risico’s bij samenwerken met derden
Externen helpen bedrijven om hun producten en diensten te leveren, maar ze stellen hen ook bloot aan regelgevende, financiële, strategische en reputatierisico's. In dit blog kijken we verder naar vijf belangrijke risico's van derden waarmee jouw bedrijf kan worden geconfronteerd. Vervolgens leggen we uit hoe bedrijven ze kunnen verminderen door te investeren in de juiste gegevens en technologie om een effectieve compliance...
Blijf financiële criminaliteit de baas
Financiële misdrijven zoals omkoping, corruptie en witwassen komen steeds vaker voor en lijken ook complexer. Eén van de meest voorkomende redenen voor betrokkenheid van een bedrijf bij vermeende financiële criminaliteit is de blootstelling aan de activiteiten van derde partijen en leveranciers. In dit blog onderzoeken we de trends in financiële criminaliteit waar jouw bedrijf van op de hoogte moet zijn. Vervolgens...
Wat bedrijven kunnen leren van recentelijke handhavingsacties
Grote bedrijven zijn het afgelopen jaar beboet met honderden miljoenen dollars omdat ze niet compliant waren. Of de beschuldigingen nu verband houden met omkoping en corruptie of schendingen van nieuwe wetgeving inzake zorgplicht voor mensenrechten, een terugkerend thema in veel gevallen was de betrokkenheid van derde partijen. In onze serie over risico’s die derde partijen met zich mee brengen lees je verder. Regelgevers...
Meer aandacht voor ESG-regels en mensenrechten
In de afgelopen vijf jaar is de dominante trend op het gebied van wereldwijde naleving de verspreiding van wetgeving geweest die bedrijven verplicht om Mensenrechten- en ESG -due diligence (HRDD) uit te voeren bij derden en leveranciers. In deze blog leggen we uit waarom inspelen op deze trend een prioriteit zou moeten zijn voor elk bedrijf. Wereldwijde regelgeving De meest voor de hand liggende reden waarom bedrijven...
Hoe vermijd je witwasboetes?
De wereldwijde boetes voor witwassen zijn recentelijk met 50% gestegen. In dit blog gaan we in op de manieren waarop jouw bedrijf boetes kan voorkomen. De schadelijke impact van boetes voor witwassen Volgens Fenergo zijn de totale bedragen die bedrijven betaalden om te schikken, in zaken over vermeend witwassen en andere financiële misdrijven, in 2022 gestegen met 50%. Enkele recente voorbeelden zijn: In 2023...
Effectief reageren op nieuwe AML regelgeving
In het nieuwste blog in onze AML-serie hebben we de belangrijkste ontwikkelingen uiteengezet die snelle regelgevende veranderingen over de hele wereld aansturen. Vandaag gaan we een stap verder door zeven manieren voor te stellen waarop bedrijven moeten reageren op deze opkomende regelgevingsrisico's. 1. Proactief toezicht houden op regelgevingsontwikkelingen Dit lijkt misschien voor de hand liggend advies, maar het...
Vier trends m.b.t. het risico op witwassen
Het identificeren en verminderen van risico's op witwassen behoort tot de belangrijkste compliance taken voor elk financieel dienstverlenend bedrijf. Toch maken vier trends het in 2023 moeilijker dan ooit, terwijl steeds strengere wetgeving over de hele wereld de kosten van een AML -fout verhoogt. Onze nieuwe whitepaper bekijkt de belangrijkste trends met betrekking tot het risico op witwassen, vat de belangrijkste wettelijke...
Leren van witwasboetes: 5 lessen voor bedrijven
Vermeende schendingen van Anti-Witwasregelgevingen leiden tot steeds grotere boetes voor bedrijven. In dit blog gaan we dieper in op vijf recente handhavingsacties door toezichthouders van over de hele wereld. Deze vertalen we naar tips. Hiermee kunnen bedrijven hun naleving verbeteren en het risico van witwassen van geld beter beheersen. 1.Kies voor een op risico gebaseerde benadering van due diligence, aangedreven...
Ontdek witwassen vóór de boete
Bedrijven krijgen steeds hogere boetes opgelegd wegens vermeende schendingen van antiwitwas regelgeving. De totale boetes wereldwijd waren in 2022 maar liefst 50% hoger dan in 2021. Naast de financiële impact veroorzaken nalevingsschendingen aanzienlijke juridische, reputatie- en strategische schade aan bedrijven. Het is daarom cruciaal dat banken en andere bedrijven verdachte financiële activiteiten kunnen opsporen voordat...
AML Compliance: wereldwijde ontwikkelingen
Antiwitwassenregelgeving is de afgelopen jaren snel veranderd, van Zwitserland tot Singapore, van Brazilië tot Bahrein. In deze blog identificeren we daarom vier belangrijke ontwikkelingen die wereldwijd de veranderingen in AML-regelgeving aansturen. 1. AML-regelgeving staat niet stil Wetten en voorschriften veranderen vaak heel geleidelijk over decennia, maar dat is zeker niet het geval geweest voor de eisen met...
Hoge risico's op witwassen en financiering van terrorisme in de banksector
In een rapport van de Europese Bankautoriteit (EBA) wordt gewaarschuwd dat betalingsbedrijven en banken in de EU het risico van witwassen en terrorismefinanciering vaak onvoldoende in kaart brengen en beheren, ondanks het verhoogde risico van beide binnen de sector. In dit blog worden de bevindingen van het rapport besproken en worden suggesties gedaan voor bedrijven, zoals de noodzaak van een uitgebreid due diligence...
Nieuwe EU-richtlijnen voor klantonderzoek
De EU heeft recentelijk nieuwe richtlijnen gepubliceerd over klantonderzoek van derden met betrekking tot sanctierisico's, met name voor bedrijven die actief zijn in Rusland en Wit-Rusland. Daarnaast blijkt uit een enquête van de Britse financiële toezichthouder dat veel bedrijven tekortkomingen hebben in hun beheer van sanctierisico's en klantonderzoek. Veel nieuwe ontwikkelingen dus. In deze blog bekijken we daarom...